Назад |  Блог > Записи блога> Аналитика> Будущее DeFi и первая в мире полностью децентрализованная биржа деривативов

Будущее DeFi и первая в мире полностью децентрализованная биржа деривативов

Нынешнее лето в крипто-индустрии иначе как летом имени DeFi не назвать. Сложно представить себе человека, интересующегося криптой, который бы не слышал хоть краем уха о всеобщей истерии вокруг Decentralized Finance. Мы увидели запуск и рост десятков, если не сотен проектов, которые в совокупности создали мощную сеть децентрализованных финансов. Интуитивно понятные интерфейсы и декларируемая высокая доходность пассивных инвестиций привели к многократному увеличению заблокированных средств в экосистеме DeFi, более 6 миллиардов долларов на сегодняшний день, и отрасль продолжает расти со скоростью более 500 миллионов долларов в неделю. Также мы увидели введение ряда новых оригинальных продуктов. Но новые и хорошо продуманные – две большие разницы, и многие ключевые недостатки DeFi остаются нерешёнными. В сегодняшней статье мы обсудим лучшие DeFi-проекты, на которые стоит обратить внимание во второй половине 2020 года.

Лидеры привлечения внимания инвесторов и разработчиков 

DIA

DIA (Decentralized Information Asset) — это швейцарский некоммерческий блокчейн-проект с открытым исходным кодом, целью которого является внедрение прозрачных данных и оракулов с открытым доступом. В рамках экосистемы DeFi DIA находится под контролем децентрализованного сообщества держателей токенов DIA и их представителей, а токен управления DIA выступает в качестве стимула для ключевых участников рынка. 

DIA собирается стать агентством Bloomberg с открытым исходным кодом для криптовалютных и финансовых данных. DIA был одним из самых ожидаемых проектов в сфере DeFi, это подтвердил невероятный ажиотаж на аукционе 3 августа. Сейчас токен DIA торгуется по цене почти в 60 раз превышающей стартовую. Проект поддерживается известными инвесторами, такими как Outlier Ventures.

Orion Protocol

Orion Protocol (ORN) вышел на рынок как первое динамическое предложение монет (DYCO) и стал одним из самых ажиотажных предложений в 2020 году. Orion создаёт решения B2B и B2C на основе самого передового агрегатора ликвидности, когда-либо разработанного под руководством СЕО Алексея Колоскова, — опытного блокчейн-разработчика и создателя децентрализованной биржи Waves.

У Orion подписаны партнёрские отношения с Elrond Network, Bitmax, MXC и Acheron. С момента запуска на Kucoin и Bitmax почти 33 % первоначального предложения ORN было внесено в программу предварительного стейкинга. Токен показывал на пике рост в 70 раз, сейчас торгуется на уровне около 40x. 

Compound

Compound была одной из первых компаний в текущем цикле DeFi-хайпа, которая привлекла массовое внимание, поскольку их нативный токен COMP резко вырос в цене, прежде чем скорректироваться до текущих уровней. Compound — это протокол денежного рынка, позволяющий пользователям получать проценты или занимать активы под залог, и всё это на блокчейне Ethereum. 

Процесс наполнения пула ликвидности на Compound относительно прост, что позволяет каждому сразу начать зарабатывать сложные проценты со ставками, которые автоматически корректируются в зависимости от спроса и предложения. Количество активов, заблокированных в Compound, выросло с первого июня (или можно за 2.5 месяца) более чем в 7 раз и на сегодняшний день эквивалентно 760 миллионам долларов.

Yearn Finance

Один из наиболее увлекательных проектов, Yearn Finance, появился на сцене в июле, когда их нативный токен YFI испытал головокружительный рост благодаря ограниченному предложению, основанному на исключительности, изначально зарезервированной для поставщиков ликвидности (фермеров). Yearn действует как децентрализованная экосистема для агрегаторов, которые используют услуги кредитования, позволяя участникам размещать такие токены, как USDC, DAI и USDT, чтобы иметь вес в выборе Yearn наиболее выгодных возможностей кредитования. 

Компанию возглавляет разработчик Андрэ Кронье, который начал процесс с мыслью о демократизации DeFi. Не было предварительного майнинга, предпродажи или распределения средств между членами команды, что означает, что большинство токенов YFI принадлежит сообществу. C начала августа YFI вырос ещё в четыре раза. Будет интересно посмотреть, как токен поведёт себя в ближайшие месяцы.  

dHedge

При поддержке Synthetix, dHedge пользуется популярностью ведущих инвесторов, таких как Blocktower Capital и Three Arrows Capital, и разработал новый протокол для децентрализованного управления активами, который стремится демократизировать торговлю для всех. Недавно компания объявила, что выйдет из скрытого режима. 

С помощью торговой модели Synthetix с нулевым проскальзыванием и расширяющейся группы поддерживаемых активов dHedge создаёт новые способы использования ликвидности деривативов, которые обеспечивает протокол Synthetix. Synthetix в настоящее время позволяет пользователям чеканить, хранить и торговать разнообразными производными инструментами на основе активов, включая криптовалюты, фиатные валюты и товары. Следите за официальными каналами dHedge, чтобы не пропустить запуск платформы. 

Uniswap

Uniswap — одна из движущих сил нынешней бычьей DeFi-кампании. Действуя как децентрализованная биржа, Uniswap отличается от других бирж DEX, поскольку она использует стимулированные пулы ликвидности вместо книг заказов. Пользователи, решившие предоставить ликвидность, получают вознаграждение в виде процента от комиссий, уплаченных за каждую транзакцию с использованием Ethereum.

В настоящее время Uniswap имеет более 170 миллионов долларов в пулах ликвидности и сотни новых листингов в неделю. Для начинающих пользователей имеет место кривая обучения использованию Uniswap, поскольку она функционирует за счёт подключённых внешних кошельков ERC-20, используемых для торговли активами и обеспечения ликвидности. Есть также соображения относительно проскальзывания и волатильности, которые следует изучить перед использованием Uniswap. 

Curve Finance

Запущенный в начале 2020 года, Curve позволяет пользователям торговать между стейблкоинами с низким проскальзыванием и алгоритмом с низкой комиссией, разработанным специально для стабильных активов. Curve является одним из первых сторонников доходного фермерства и в настоящее время предлагает 7 пулов, в которых пользователи могут стейкать стейблкоины, чтобы получать вознаграждения, такие как новые валюты. В настоящее время в пулах Curve заблокировано более миллиарда долларов по сравнению с 15 миллионами долларов на 1 июня 2020 года.

Благодаря простому интерфейсу Curve является одной из самых популярных платформ DeFi и получила высокую оценку за удобные функции и прозрачную документацию. В последние месяцы компания активно поддерживает другие проекты DeFi. Недавно команда решила выпустить собственный токен для управления платформой. Тикер, известный уже многим — CRV. Binance, OKEx и другие биржи оперативно провели листинг токена, а цена в моменте достигала 50 долларов при оценке на старте в 10 центов. 

Maker DAO

Обладая активами на сумму почти 1,5 миллиарда долларов, Maker DAO, вероятно, является самым узнаваемым именем в этом списке и не без оснований. Децентрализованная кредитная платформа поддерживает DAI ‒ стейблкоин, стоимость которого привязана к доллару США, и один из самых популярных стейблкоинов в индустрии криптовалют. Maker DAO позволяет любому открывать хранилище, блокировать криптовалютное обеспечение и генерировать DAI под это обеспечение. 

Согласно DeFi-Pulse, доминирование Maker над другими проектами в секторе составляет 23,1 % по сумме заблокированных активов. 

Aleph.im

Aleph.im — один из самых горячих новичков на арене DeFi за последние пару месяцев. Aleph — это протокол чата для машин, где блокчейн работает как узлы для децентрализованной вычислительной мощности и хранения. Ожидается, что в 2020 году рынок общедоступных облачных сервисов достигнет около 374 миллиарда долларов, а к 2022 году он превысит 520 миллиардов долларов. В настоящее время AWS от Amazon лидирует на рынке, но спрос на децентрализованные решения как никогда высок. 

Свидетельством успеха Aleph.im является то, что их веб-сайт прямо сейчас работает в сети. Aleph также будет включён в качестве одного из партнёров по реализации широко разрекламированного проекта Serum — первой в мире полностью децентрализованной биржи деривативов (смотрите ниже).

Serum

Совсем недавно ведущая биржа криптодеривативов FTX совместно с командой Solana анонсировали проект Serum, первую в мире полноценную децентрализованную спотовую и деривативную биржу, работающую в цепочке централизованной лимитной книги ордеров (CLOB) в сети Solana. Предстоящий DEX будет стремиться извлечь выгоду там, где другие потерпели неудачу, обеспечивая надёжную межсетевую торговлю с такой скоростью и ценой, которую запрашивают клиенты. И несмотря на то, что он построен на Solana, он будет совместим с Ethereum. Как мы знаем, большинство протоколов DeFi приходят к централизованному оракулу — часто это самый критичный момент, но это не относится к Serum.

Serum отличается от других, и в этом его сила. Его программное обеспечение позволяет осуществлять быстрые DEX-трейды; он поддерживает кросс-чейн, стейблкоины, “обёрнутые” монеты (wrap) для BTC, BCH, BSV, LTC, ZEC, ETH и ERC-20 токенов, книги ордеров и возможность создавать собственные и новые финансовые продукты. При этом он полностью децентрализован. Там нет оракулов с централизованными ценовыми каналами; никаких трибуналов, на честность которых Вы полагаетесь. Serum — это чистый DeFi. В отличие от текущих DeFi-продуктов, он быстрый и дёшевый. Архитектура настроена на поддержку операторов узлов со стимулами к участию в стейкинге благодаря инфляции SRM, торговым комиссиям и системе делегирования / направления, называемой “leaders”. 

Токен SRM — основа экосистемы Serum на нативной инфраструктуре Solana (токен SPL) с кросс-листингом в качестве стандарта ERC-20, токен будет полностью интегрирован в Serum. 7 августа было проведено IEO на биржах FTX и Bitmax, а уже 11 августа был произведён листинг на многих крупных биржах, включая Binance. В данный момент токен торгуется в 17 раз дороже стартовой цены аукциона, а на пике достигал около х50.

Помимо указанных Solana и FTX, среди основных партнёров Serum такие известные компании крипто-индустрии, как 3Commas, Akg Ventures, Certus One, Genesis Block и другие. Многие из них также являются валидаторами Serum. Полноценный запуск биржи Serum по прогнозам основателей должен состоятся в течение нескольких недель. 

  

Будущее финансов за децентрализацией

На фоне глобального кризиса в сфере здравоохранения и экономического кризиса популярность DeFi-проектов возросла, что привело к появлению на рынке новых институциональных и индивидуальных игроков. Стоимость токенов DeFi с начала года выросла на сотни процентов. Возможности для стартапов, использующих эту технологию, безграничны, что является многообещающим для диверсификации и роста экосистемы DeFi. Появляются новые кардинальные продукты DeFi, построенные с меньшими затратами и готовые выйти на массовый рынок.

Аналитика

Оставьте комментарий