DeFi на Bitcoin

Ethereum, несомненно, является лидером по количеству построенных на нем приложений и протоколов в области децентрализованных финансов. Согласно исследованию портала DappRadar, объем транзакций в DeFi за год составил около $270 млрд., что в 12 раз больше, чем годом ранее.

В сегодняшней статье мы поговорим о роли Биткоина в будущем децентрализованных финансов, о построении DeFi на Биткоин и сложностях, с которыми сталкивается сообщество, пытаясь реализовать доступные финансовые инструменты в сети главной криптовалюты.

С ростом цены выше $20 тысяч и доминацией, превышающей 60%, вопрос о расширении возможностей использования первой криптовалюты встает еще острее. Являясь альтернативой традиционной финансовой системе, Биткоин устраняет зависимость от посредников и способен стать глобальной безналичной системой для осуществления мгновенных платежей по всему миру. Создание децентрализованной финансовой системы на основе Биткоин позволит ему стать не просто активом для сохранения ценности или системой для расчетов, но также глобальной и безопасной средой для построения финансовых отношений и инструментов, воспользоваться которыми сможет любой, кто имеет доступ в интернет.

Роль Биткоина в построении децентрализованных финансов можно разделить на два направления:

1. Разработка решений для привлечения BTC в DeFi;
2. Построение DeFi на основе сети Bitcoin.

Такое разделение является условным, а подходы, направленные на реализацию решений в обоих направлениях имеют свои сложности и недостатки. Именно поэтому, рассматривая роль Биткоина в развитии DeFi, необходимо учитывать совокупность этих решений для более широкого понимания и представления о будущем главной криптовалюты в сфере построения свободных финансов.

С популяризацией криптовалют централизованные биржи и централизованные кредитные платформы, предоставляющие различные финансовые инструменты под залог BTC, получили широкое распространение. Очевидными недостатками использования таких сервисов является предоставление персональных данных для использования сервиса и хранение своих средств на этих непрозрачных площадках.

Средства пользователей и их данные находятся под угрозой, так как такие площадки могут быть взломаны. Пользователю может быть отказано в обслуживании из-за требований юрисдикции, в которой он находится. Также средства могут быть заблокированы по требованию правоохранительных органов или в случаях, когда средства были помечены трекинговыми платформами, наподобие Crystal или Chainalysis.

Сайдчейны являются отдельными блочными цепочками с двусторонней привязкой к главной цепи. Такие компании как RSK или Liquid строят боковые цепи с возможностью создания смарт-контрактов в сети Биткоин. По сути, сайдчейны являются платформами для создания DeFi, где каждый пользователь может создавать свои цифровые активы.

Платформа RSK позволяет использовать BTC в смарт-контрактах, благодаря двустороннему мосту и токену платформы SBTC. Также был построен мост между сетями Bitcoin и Ethereum, который позволяет передавать любые токены Ethereum ERC20.Компания Money on Chain, которая является разработчиком протоколов DeFi с обеспечением в BTC, создала на основе RSK протокол, состоящий из четырех токенов предоставляющих несколько вариантов использования для держателей BTC, включая операции с использованием заемных средств.

На данный момент компании работают над интеграцией сетей RSK, Liquid и Lightning для осуществления взаимодействия с активами в других сетях. Также разработчики RSK объявили о запуске инструмента для взаимодействия токенов сервиса Aave с BTC.