Экосистема DeFi вне сети Ethereum

Об отрасли децентрализованных финансов (DeFi) в течение последнего года не писал только ленивый. Мы также ранее разбирали в своей статье децентрализованные финансы, где описывали преимущества и недостатки данной сферы. Интерес к DeFi-технологиям со стороны инвесторов, а также средств массовой информации нельзя назвать случайным. Согласно отчёту портала DappReview, специализирующегося на отслеживании использования децентрализованных приложений, именно на область децентрализованных финансов приходится основное количество транзакций в сети Ethereum. Но в сегодняшнем материале хочется уделить внимание альтернативным проектам данной экосистемы, предоставляющим доступ к DeFi за пределами сети Ethereum.

Мы не будем в данной статье разбирать сложные технические детали протоколов и архитектур блокчейнов, работающих со смарт-контрактами и децентрализованными приложениями. Вместо этого предлагаем провести поверхностный мониторинг конкурентов Ethereum для понимания общей ситуации на рынке децентрализованных финансов.

EOS является едва ли не основным преследователем Ethereum в гонке смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Тем не менее, громкий старт и изначально возлагаемые на него надежды в данный момент, мягко говоря, не оправданы. Разработчики в последнее время массово покидают платформу, а пропускная способность, которой славился EOS, снизилась в несколько раз с ноября 2019 года из-за спама в сети, связанного с майнингом токенов проекта EIDOS.

Рассмотрим всё же использование EOS в приложениях сферы DeFi. В соответствии с данными ресурса Defiprime, из 214 проектов, представленных на портале, 22 работают с использованием EOS. Но если углубиться детальнее и прибегнуть к помощи всем известного DappRadar, то выяснится, что классических DeFi–приложений на блокчейне EOS, которые имеют хоть какое-то количество пользователей, всего четыре. Это Vigor Protocol (платформа P2P-кредитования), Equilibrium (универсальный интероперабельный DeFi-Hub), EOS Microloan (микрозаймы) и Chintai (платформа лизинга токенов). Последний проект — поставщик услуг B2B FinTech для выпуска, управления и вторичной торговли ценными бумагами, на наш взгляд, является действительно интересным и достаточно уникальным решением.

TRON не нуждается в представлении, так как маркетинговые способности Джастина Сана не вызывают сомнений ни у кого. Другое дело, что за маркетингом сложно разглядеть в данном проекте технологии, и с каждым месяцем TRON всё больше смахивает на пузырь или пирамиду. Если не брать во внимание гемблинг, то главным достижением TRON за последний год можно по праву считать выпуск на его блокчейне более двух миллиардов токенов (стандарт TRC-20) самого востребованного и ликвидного стейблкоина USDT, а также предоставление возможности проводить бесплатные переводы USDT TRC-20 между большинством крупных и средних бирж. Последний пункт довольно сомнителен для финансовых перспектив, но быстро пришёлся пользователям по душе.

Джастин Сан не был бы сам собой, если бы не попытался оседлать направление Decentralized Finance и засветить свою платформу в одной из передовых отраслей блокчейн-индустрии. Но обо всём по порядку. Итак, по информации всё того же DappRadar, на блокчейне TRON работает всего три хоть сколько-нибудь значимых DeFi-приложения. Прежде всего это Oikos, который является платформой синтетических активов, таким себе аналогом Synthetix на блокчейне TRON. Далее идёт Zethyr Finance, первое DeFi-приложение на TRON, позволяющее кредитоваться под залог TRX и некоторых популярных токенов стандарта TRC-20. Ну и конечно нельзя обойти стороной недавнее творение Сана – платформу JUST, пафосно анонсированную как новейшую децентрализованную финансовую экосистему, которая обеспечивает стабильное кредитование и механизмы управления для пользователей по всему миру. Чуть более месяца назад было проведено IEO токенов JUST на подконтрольной Джастину Сану бирже Poloniex, которое, впрочем, не прогремело так громко, как многие ожидали, учитывая умение Сана распиарить свои проекты.

Особняком стоит выделить проект Kava, запуск CDP-Mainnet которого состоялся 10 июня 2020 года. Kava — это кросс-цепная платформа для децентрализованных финансов, построенная на Cosmos SDK и работает с механизмом консенсуса Proof-of-Stake (PoS) на основе Tendermint. По своей сути, Kava работает аналогично MakerDAO, но при этом использует зоны Cosmos для добавления криптовалют, работающих в независимых сетях, например BNB. Kava использует два основных токена: Kava (монета управления) и USDX (стейблкоин). Основной вариант использования платформы классический и довольно банальный на первый взгляд: заблокировать залоговый актив с помощью смарт-контракта и получить займ в стейблкоинах USDX. Но особенностью проекта является именно взаимодействие с залоговыми активами из других блокчейнов. Первым таким активом стал BNB, и теперь у огромного числа держателей BNB есть возможность использовать его в качестве залогового актива в экосистеме DeFi, что ранее было невозможно. Cosmos SDK также поддерживает Binance Chain, что значительно упрощает интеграцию BNB с Kava. В ближайшие месяцы разработчики из команды Kava Labs обещают добавить в качестве залоговых активов XRP, ATOM и даже сам, его величество, BTC.

Ethereum по-прежнему остаётся основной платформой для стремительно развивающейся индустрии децентрализованных финансов, хотя некоторые проекты на блокчейне EOS, такие как Chintai, а также Kava, работающая на Cosmos SDK, способны в обозримом будущем занять своё место под солнцем в сфере DeFi. Это позволит участникам пользоваться преимуществами разных блокчейнов, что станет новым шагом в развитии данной отрасли.