Криптовалютный портфель

Какие криптовалюты выбрать для создания инвестиционного портфеля

Опытные держатели цифровых валют знают, что вкладываться только в одну валюту – рискованно. Особенно если это не биткоин. Дело в том, что криптовалютную индустрию пока вряд ли можно назвать надежной, и любой альткоин может легко упасть на 200-300% или даже просто исчезнуть. Во второй половине 2018 года многие пророчили смерть самому биткоину. Единственное, что помогает зарабатывать на криптовалютах, это автоматический трейдинг. Я рекомендуют использовать инструменты 3commas, чтобы обеспечить себе солидный пассивный доход.

Простейший вариант криптовалютного портфеля

Если же вы не хотите заниматься автотрейдингом, то остается накапливать валюты. Для этого нужно хотя бы в общих чертах разобраться, каким образом следует формировать криптовалютный портфель.

Стандартный портфель, который можно посоветовать, таков:

  • половину инвестиций следует направить в BТС,
  • 15% в ETH,
  • 10-15% – в Ripple,
  • купить немного Litecoin и Zcash.

Конечно, основной интерес представляет оставшаяся часть портфеля. Также можно купить меньше биткоинов, больше XRP и т. д. Некоторые трейдеры советуют покупать больше эфириума. Считается, что курс этой криптовалюты может взлететь до 1 тыс. долларов США. Но такие прогнозы не имеют под собой твердого основания.

В любом случае, вряд ли стоит составлять свой цифровой портфель из одного биткоина или тем более другой криптовалюты. Необходимо диверсифицировать свои вложения. Однако делать это следует с умом. Вот в этом я и постараюсь вам помочь – правильно выбрать состав портфеля.

Правда, нужно понимать одну вещь: криптовалютный рынок имеет достаточно скромные объемы. Он может в один момент полностью «схлопнуться». Тогда не исключено, что будут потеряны все инвестиции. Не случайно биткоин в финансовой системе считается высокорискованным активом. В настоящее время курс BTC превышает 10,5 тыс. долларов, но нельзя быть уверенным, что в конце года он не обвалится до 3-4 тыс., как это случилось в 2018-м.

Даже если биткоин не обвалится, он может просто остановится на нынешней отметке в 10 тыс. долларов. Тогда инвестиции в него не принесут никакой прибыли. Вот почему нужно наполнить портфель и другими перспективными цифровыми валютами.

С другой стороны, оптимизм вызывает тот факт, что сейчас в мире лишь каждый сотый человек владеет криптовалютами. Можно с уверенностью предсказать, что в будущем число владельцев токенов будет увеличиваться. Это приведет к росту курса большинства криптовалют. Если сейчас купить много разных монет, в будущем можно получить существенные дивиденды.

Только не нужно вкладывать в криптовалюты последние деньги и тем более брать кредит в банке. Некоторые безумцы так и поступают, а потом всю жизнь страдают из-за долгов. Вот если у вас есть лишние деньги – их и пускайте в дело.

Капитализация топ-10 криптовалют в рублях (на 4 августа 2019-го)
Капитализация топ-10 криптовалют в рублях (на 4 августа 2019-го)

Следует помнить, что торговать криптовалютами нужно именно с целью получения прибыли. Иначе трейдинг мало чем отличается от азартных игр. Следует ставить цели инвестирования и стараться их достигать.

Если вы хотите быстро получить прибыль и не ждать, когда же портфель криптовалют прибавит в цене, следует зарабатывать на колебаниях курса. Для этого я советую применять сервис автоторговли 3commas. Этот сайт даст вам отличный пассивный доход. У сервиса имеется бесплатный тариф.

Какой риск приемлем при инвестировании в криптовалюты

bitcoin.org
bitcoin.org

Принято считать, что риск прямопропорционален прибыли, и это так и есть. На биткоине за последних полгода можно было получить прибыль 300-400%, акции классических компаний едва дали 10-15% годовых. При этом счет в банке дает 5%. Ясно, что счет в банке – это очень надежно. Практически невозможно потерять деньги и при вложении в акции крупных компаний, таких как «Лукойл» или «Газпром». С другой стороны, биткоины и тем более альткоины грозят своей неустойчивостью. Ведь кто знает, что будет с криптовалютной индустрией в будущем. У нее может появиться серьезный конкурент, вроде Libra или JPMorgan, и тогда не исключено, что все криптовалютные накопления уйдут в трубу.

Интересно, что в криптоваютной индустрии существует своя градация риска цифровых валют. Так, выделяют три группы:

  • с наименьшим риском, это топ-10 токенов по капитализации, включая биткоин, XRP, эфириум и т. д.,
  • со средним риском, это топ-30 по капитализации,
  • с высоким риском – это топ-100.

Все что за пределами сотни, можно считать шиткоинами.

В соответствии с этим можно составлять план на инвестиции. Понятно, что если в портфель будут входить криптовалюты из топ-10 по капитализации, то x2 (удвоения инвестиций) можно ждать очень долго. Биткоин, эфириум и XRP могут целую вечность топтаться на одном месте, не принося никакой прибыли.

Обычный портфель с относительно низким риском состоит на 70% из монет топ-10 и еще на 30% из монет топ-30. Как я заметила выше, такой портфель может удваиваться долгие годы.

Вот почему выгоднее составлять портфель в других пропорциях, добавляя в него криптовалюты из топ-100. Например, рискованным можно считать портфель, состоящий всего на четверть из токенов топ-10, на 50% из токенов топ-30 и еще на четверть из токенов топ-100. Такие пропорции чаще всего и используют опытные трейдеры, чтобы выйти на прибыль в относительно короткие сроки.

Конечно, иногда можно пойти на риск, чтобы получить еще больше. Например, как вам соотношение 25/25/50%? То есть в портфель берем 50% криптовалют из топ-100. Если есть деньги, которые не страшно потерять, почему бы и нет?

В портфель также можно добавлять токены потенциально успешных ICO. Последние могут вырасти на 1000% за короткий срок. Конечно, очень сложно угадать, какой ICO-проект вырастет, а какой – провалится. Считается, что если хотя бы один ICO-проект выстрелит, то он окупит потери других десяти проектов.

Интересно использовать следующий прием: добавить в портфель половину криптовалют, которые обычно растут вместе с BTC, а остальную часть наполнить криптовалютами, которые обычно падают при росте биткоина. Такой портфель хорошо подходит для сохранения средств, но он вряд ли даст существенную прибыль.

Чего вообще ждать от криптовалютной индустрии

Будут ли криптовалюты вообще расти в обозримой перспективе? Ведь если биткоин все же перешагнет планку в 20-40 тыс. долларов, то его стоит покупать прямо сейчас. Однако кто даст гарантии такого роста?

Есть некоторые доводы в пользу криптовалют. Уже сейчас многие крупные финансовые организации начинают использовать технологию блокчейна для ускорения трансграничных платежей и других целей. Характерным примером является банк JPMorgan, который создал свой токен JPM. Проект Libra от Facebook также поможет встряхнуть всю индустрию цифровых. В результате чего мы увидим эфириум по 1 тыс. долларов, а биткоин – по 40 тыс. долларов. Крупные корпорации, вроде Microsoft и Amazon, активно реализуют проекты в логистике на основе блокчейна. Движение есть, и оно намекает на благополучное будущее криптовалют.

Другое дело, что из ныне существующих криптовалют успех ждет далеко не все проекты. Вот почему нужно вкладываться не в одну криптовалюту, а сразу в несколько.

Если верить статистике, то 80% стартапов (вообще, а не в криптовалютной области) разоряются. Из 20% оставшихся только 10% достигают реального успеха и быстро растут в цене. В такой ситуации 80% инвестиций, если мы вложим деньги криптовалюту, просто пропадут.

Давайте считать. 80% мы потеряем, еще 10% останется без изменений. Однако 10% вырастут в 10 раз. Не сложно понять, что мы получим прибыль 10%. Если же какие-то стартапы вырастут в 100 раз, мы выиграем еще больше – от x2 до x10. Это то, что должно привлекать в криптовалютах.

Ликвидные активы

Если с расчетом выгоды все понятно, пойдем дальше. Важным критерием хорошего актива является его ликвидность. Следует следить за тем, какой объем торговли ежемесячно демонстрирует цифровая валюта. Таким образом можно выяснить, насколько трейдерам интересна данная монета. А интерес трейдеров определяет изменение курса криптовалюты.

При этом прибыльный портфель должен по возможности содержать так называемые «недооцененные» криптовалюты. Однако отделить зерна от плевел на рынке цифровых не так просто. Для этого придется освоить различные инструменты рыночной аналитики.

Опытные трейдеры советуют вкладывать средства в те криптовалюты, которые хорошо известны инвестору. Для этого нужно следить за развитием криптовалютных проектов, понимать их перспективы и трудности. Можно вложиться в проект на этапе роста, чтобы в дальнейшем получить прибыль.

Криптовалюты и проекты, подходящие для инвестирования

Криптовалютные проекты принято делить на три разновидности: токены приложений, непосредственно криптовалюты и платформы. Есть еще так называемый «инвестиционный токен». Но эта вещь, которую обычно используют крупные игроки, так что о ней мы тут говорить не будем.

Цифровые валюты

www.ethereum.org
www.ethereum.org

Криптовалюты можно приобрести в обменниках, у частных лиц и на биржах за доллары, рубли и евро. Сделать это достаточно просто, в некоторых случаях даже не требуется регистрация. Часть цифровых валют подходит для того, чтобы хранить в них средства. С другими выгодно торговать на рынке. В том случае, если у вас уже есть достаточно денег, советую заняться автотрейдингом. Отличный пассивный доход может обеспечить сервис 3commas. Мой друг получает большие деньги, используя ботов для торговли.

Если же вы хотите увеличить ваши средства за счет долгосрочного инвестирования, в портфель обязательно нужно добавить биткоин. 25-50% BTC – этого вполне достаточно. К тому же в настоящее время BTC поглощает все большую долю рынка цифровых валют, так что его точно нужно покупать.

В портфеле должен быть Bitcoin Cash, который во многом схож с BTC и потому весьма перспективен. Можно посоветовать Dash и Litecoin. Эти криптовалюты год за годом доказывают свою надежность, поэтому их следует взять на заметку. Возьмите в портфель Monero, Zcash и Zcoin.

Ethereum и другие платформы

Очень выгодной для вложения криптовалютой является эфириум. Это не просто цифровая валюта, а целая платформа. На базе технологий Ethereum можно развивать «умные» контракты, приложения, даже проводить защищенные выборы в интернете. Иными словами, у платформы огромное будущее, а потому в эфириум выгодно вкладывать средства. Некоторые трейдеры убеждены, что ETH в ближайшие годы вырастет до 1 тыс. долларов США. Однако твердой уверенности ни у кого нет, другие, наоборот, говорят о закате данной платформы и появлении большого числа конкурентов.

Тем не менее, разработчики эфириума получили всемирную известность. Например, основатель сети Виталик Бутерин, родившийся в России, имеет популярность не намного меньшую, чем мифический отец биткоина Сатоши Накамото. Хотя бы поэтому эфириум следует добавить в портфель.

Конечно, одним ETH криптовалютные платформы не исчерпываются. У Ethereum полно конкурентов, в том числе таких успешных, как EOS и IOTA. Некоторые трейдеры уверены, что EOS или IOTA в конечном итоге обгонят эфириум, так что эти криптовалюты следует добавить в портфель.

XRP и другие служебные токены

Ripple.com
Ripple.com

Неизменно третья по капитализации криптовалюта XRP возглавляет третий класс цифровых активов – служебные токены. Компания Ripple использует свою криптовалюту для ускорения трансграничных операций в своей сети. Кстати, среди клиентов компании уже более 200 банков, и это число продолжает расти. У XRP в этом смысле огромные перспективы. Только развитие конкурентов, вроде криптовалюты финансового гиганта JPMorgan, может скинуть Ripple с пьедестала.

Пока же особенных проблем у XRP нет, поэтому советую без всяких сомнений инвестировать в эту монету. Кстати, я подробно рассказала об этой криптовалюте в своей прошлой статье «Криптовалюта XRP, чем она лучше биткоина». Рекомендую к прочтению.

Другой привлекательной служебной криптовалютой можно считать Stellar. Некоторое время назад стартап заручился поддержкой компании IBM, так что дела у него идут хорошо. Проект Stellar интересен тем, что его токены используются для выплат вознаграждения пользователям. Вот почему XML стоит добавить в корзину, ведь у него есть реальное применение, он полезен людям.

Еще несколько перспективных криптовалют в этом разделе: OmiseGO и SALT. OmiseGO занимается тем же, что и Ripple – развивает свою платежную систему. Проект не так давно поддержал основатель сети Эфириума Бутерин, так что к OmiseGO стоит присмотреться.

Что касается SALT. Это очень амбициозный проект. Его основатели развивают систему выдачи займов на основе технологии блокчейна. Такая система может поспособствовать развитию микрофинансирования в бедных государствах мира. SALT может «выстрелить», вот почему ему место в портфеле.

В своей прошлой статье я рассказывала о том, как заработать на новых ICO-проектах. Там я рассмотрела еще несколько интересных криптовалют.

Инвестиционный горизонт и ребалансировка инвестиций

При составлении портфеля следует понимать, на какой срок можно вложить деньги. Если речь идет о месяце, годе, следует выбирать одни криптовалюты. А если вложения долгосрочные, например, на 10 лет, лучше выбрать другие варианты.

Грубо говоря, можно «инвестировать» средства на один день, то есть просто торговать на бирже и получать прибыль с разницы курсов. Однако это настоящая работа, которая требует много времени, усилий и знаний.

В этой статье мы говорим о долгосрочных инвестициях и портфеле, составленном как минимум на год. Если срок выбран – важно его соблюдать в дальнейшем, то есть закрыть портфель и выйти в прибыль в запланированное время.

Еще одна вещь, о которой я хотела рассказать, это ребалансировка криптовалютного портфеля. В зависимости от ситуации следует избавляться от некоторых активов и покупать другие. Связано это с необходимостью соблюдения заранее установленных пропорций надежных и рискованных активов. Дело в том, что при долгосрочном инвестировании криптовалюты могут переходить из одной категории в другую.

Я рекомендую проверять баланс портфеля хотя бы раз в месяц, следить за рынком: вовремя покупать новые перспективные криптовалюты и избавляться от ненадежных активов. Следить за ситуацией можно с помощью сервиса cryptocompare.com.

cryptocompare.com
cryptocompare.com

Вместо заключения порекомендую вам мою статью, где я рассказала о новых криптовалютах. Там можно найти кандидатов в инвестиционный портфель.

Дисклаймер. Представленная информация не является финансовым советом и представлена в образовательных целях. В данном посте выражается личное мнение автора и оно не обязательно  должно совпадать с мнением администрации 3commas.io.

Оставить комментарий