ТОП-10 скамов и краж в истории криптовалюты (часть 2.)

Дорогие друзья,

Продолжаю рейтинг ТОП10 самых громких и резонансных скамов на рынке криптовалют.

Здесь список из первой пятерки. Начало рейтинга находится здесь. Если вы еще не читали статью ТОП-10 скамов и краж в истории криптовалюты  (часть 1.), то обязательно сделайте это!

История, связанная с данной биржей достойна экранизации или, по крайней мере, публикации детективного романа. Чем примечателен данный случай в истории криптовалютного криминала, так это тем, что закрытие произошло не из-за хакерских атак, как это часто бывает, а из-за действий ФБР.

25 июля 2017 года сайт btc-e.com и его зеркала перестали работать. Как позже выяснилось, в этот день был задержан со-основатель биржи (Александр Винник) по обвинению в отмывании денег на общую сумму в 4 млрд USD. В этот же день были конфискованы сервера, расположенные в США, что по факту и вызвало сбой в работе системы.

При этом, по слухам, которые уже обросли легендами, Винник владеет ключами к средствам в один миллиард USD, которые успел вывести в офшоры за время работы биржи.

15 сентября 2017 года начала свою работу криптовалютная биржа WEX, которая официально не является правопреемником старой BTC-e, но получила всю регистрационную информацию по базе клиентов закрытой биржи и их балансам.

По плану администрации новой биржи — 61,79% от старого баланса будет предоставлена в денежном и криптовалютном виде, а 38,21% в виде WEX-токенов. Как только биржа начала свою работу я вывел полученные средства по тому курсу, который был на тот момент. В итоге удалось сохранить треть от всего баланса.

Цель покупки, как он сам утверждал в открытых источниках — сделать WEX «площадкой по финансовой поддержке непризнанных республик» а также для «борьбы с засильем доллара» (материал из открытых источников)

В этот же период времени курсы криптовалют на бирже стали идти в разрез с общей рыночной динамикой. Цены некоторых альтов и самого битка на WEX стала сильно превышать рыночную. По некоторым альтам разница была в десятки раз. При этом вывод средств с балансов пользователей практически сразу был заблокирован, что объяснялось техническими работами.

21 ноября официальные представители Binance сообщили о попытке вывести со счетов, которые принадлежат WEX, десятки миллионов долларов в криптовалютном выражении. 28 ноября все зеркала и домены, принадлежащие WEX, были заблокированы.

В итоге множество пользователей не смогли вернуть свои средства. Александр Винник по информации на апрель месяц до сих пор находится под стражей в Греции. На его экстрадицию направлен запрос от трех стран: США, России, Франции.

26 января 2018 года Японская биржа Coincheck приостановла торги. Как потом выяснилось, причиной стала кража со счетов площадки 100 млн XRP и около 600 млн XEM и других коинов. Общая сумма краденной крипты в долларовом выражении составила около 1,35 млрд USD по курсу на тот момент. Этот факт автоматически сделал ограбление Coincheck самым крупным по сумме украденной крипты.

Если посмотреть на график выше, то мы увидим, как драматически данное событие отразилось на курсе NEM. Монета, и без того находившаяся под давлением медвежьего рынка, буквально рухнула после новостей, потеряв в весе больше чем в два раза и явно чувствовала себя хуже рынка. В итоге медвежьего ралли NEM упал с 1.79 до 0.20 USD за один коин и огромный вклад в этот крах внесло именно ограбление биржи Coincheck. Такое драматическое падение курса XEM поставило в трудное положение не только инвесторов данной монеты, но и сам NEM Foundation, который был в буквальном смысле поставлен на грань банкротства и до сих пор не может оправиться от финансовых трудностей.

После ограбления правительство страны восходящего солнца приняло целый ряд жестких мер, таких как:

• проверка всех криптовалютных бирж Японии на соответствие требованиям информационной безопасности;
• ужесточение правил регулирования для всех существующих криптовалютных бирж;
• запрет анонимной криптовалюты по типу Monero, Dash и Zcash

Стоит ли говорить о том, как последняя мера повлияла на курс выше упомянутых монет? Естественно они чувствовали себя хуже рынка. И косвенно, виной тому было ограбление Coincheck.

DAO – это название первой децентрализованной автономной организации, которая была построена на смарт-контракте. По своей сути она являлась самоуправляемым инвестиционным фондом, где сами инвесторы голосуют за тот или иной проект и управляют работой фонда.

17 июня 2016 года произошла атака, благодаря которой было украдено 3 641 694 ETH или около 60 млн. USD по курсу на тот момент.

Особенность данной кражи заключается в том, что она была осуществлена не в силу взлома кода, а в силу несовершенства системы самого DAO, которая вознаграждала создателя дочерней организации. Мошенник лишь повторил данную операцию столько раз, сколько это было возможно. Однако, окно для создания дочерней организации – 27 дней и все выделенные средства были заморожены на данный срок.

и принято предложение, которое вынес на суд сам Виталик Бутерин. Предложение заключалось в проведении Хард форка Эфира в 27 дневный период холда, благодаря которому все держатели получат две монеты благодаря разветвлению сети. При это хакер не получит вновь созданную монету, так как данные альты будут перенаправлены пострадавшим в данной краже.

У решения провести хардфорк было много противников, так как создавался прецедент в истории существования криптовалюты, который нарушал основной принцип блокчейна — «Код – это закон». Многие члены команды Виталика остались верны данному принципу и продолжили поддерживать старую ветку Эфира, которая теперь получила название Classic.

Ethereum и Ethereum Classic существуют бок о бок  по сей день и являются живым свидетельством тому, что smart contract – не панацея от краж и обмана, а лишь один из инструментов для бизнеса и жизни, применяя который спустя рукава или безответственно, может привести к большим проблемам.

Кража средств с биржи Mt.Gox возможно уже и не является самым крупным по сумме краденного. Coincheck в этом плане превзошла последнего (1.35 млрд USD против 470 млн.) Однако, по силе того резонанса и масштаба трагедии которая была, данная кража, пожалуй, до сих пор остается одной из самых страшных.

Все дело в той роли, которую играла данная биржа на криптовалютном рынке в далеком 2013 году. Тогда объемы площадки на рынке достигали 70% от всего числа транзакций, которые проводились на тот момент.

История банкротства биржи началась в феврале 2014 года, когда создатель биржи Марк Карпелес заявил о краже 850 000 BTC и решается вопрос о банкротстве биржи.

Как потом стало известно по итогам независимого расследования компанией WizSec (см . здесь), данная кража была инсценирована, а деньги выводились в со счетов MtGox в течении трех лет, в период с 2011 по 2013 год.

В результате Марк Карпелес предстал перед судом Японии и был взят под стражу до момента вынесения приговора по делу о финансовых манипуляциях, мошенничестве и присвоении чужого имущества. (вышел под залог в июне 2016 года).

Так же судом Японии был назначен доверительный управляющий Нобуаки Кобаяши, который ведет процедуру банкротства и реализации программы «гражданской реабилитации». В рамках данной программы были собраны и обработаны заявки всех пострадавших, составлены списки кредиторов и запущен процесс по распределению пострадавшим около 160 000 BTC.

Интрига заключается в том, как будут вести себя пострадавшие с полученными средствами, ведь по нынешнему курсу суммы достаточно значительны и есть риск того, что после того как данные битки выйдут на рынок повысится волатильность и риск медвежьей коррекции.

Не для кого уже давно не секрет, что Bitfinex и Tether – две аффилированные организации с одним создателем, но когда-то это была тайна за семью печатями. Сейчас, спустя два года, собрав все новостные заголовки вместе и отследив историю событий прослеживается четкая взаимосвязь между действиями Bitfinex и началом криптовалютного бычьего ралли в 2017 году, эта же биржа стало виновником крупнейшего обвала и разорения сотен тысяч инвесторов. Доказать данную связь невозможно, однако последние события только подтверждают её. Идеальное преступление — это то, которое не было раскрыто поэтому весь рассказ ниже, это лишь попытка выстроить логическую связь из длинного ряда событий с примесью предположений.

1. Bitfinex и Tether имеют общих основателей и действуют сообща в общих интересах (см. Paradise Papers)
2. Tether не обеспечен на 100% фиатом. Об этом теперь можно прочитать прямо на главной странице официального сайта монеты tether.to

Надо отдать должное, компания не стала юлить и прямым тестом написала о краже криптовалюты (оригинал статьи здесь). Как потом стало известно, было украдено 119 756 BTC или около 72 млн. USD по курсу на то время.

На графике выше видно — резкое падение Биткоина началось заранее — 31 июля, что наталкивает на мысль – либо крипта воровалась несколько дней без ведома администрации, либо в пропаже средств со счетов причастна сама администрация и новостью о воровстве попыталась запутать следы и списать убытки.

Эту идею особенно поддерживают те пользователи, у которых деньги пропали со счетов, не смотря на активированную двухфакторную верификацию и необходимость подтверждения по почте.

Для того, чтобы успокоить пострадавших, Bitfinex объявила о возврате украденных денег. С этой целью биржа выпустила собственный токен BFX. Однако, Bitfinex поступила нетрадиционно и вместо того, чтобы выпущенные токены передать пострадавшим, она переложила потери на всех пользователей, включая тех, у кого деньги оставались целы. Общая сумма изъятых средств —  36,067% от активов пользователей.

Естественно, такое решение не могло устроить всех. Один из «крупных» клиентов, чье имя не разглашается, подал заявление в полицию (см. копию здесь).о краже 1 300 000 USD.

Естественно, Bitfinex это совсем было не нужно, и чтобы замять скандал, она постаралась как можно быстрее «вернуть» деньги. Естественно, на самом деле биржа возвращать ничего не собиралась. Вместо этого она просто напечатала 72 млн. Tether и выкупила BFX, по сути обменяв фантики на фантики.

Уже в 4 апреле 2017 года Bitfinex триумфально объявила о завершении выкупа BFX.

Однако, буквально в одно время с данной новостью курс Bitcoin на Bitfinex стал странно отличаться от курса на других биржах. На графике выше видно, как оранжевая линия Bitfinex превышает рыночную цену (синюю линию). Данное явление как-раз легко объяснить дополнительной эмиссией Tether, которую покупатель просто не успел поглотить.

Следовательно, для того, чтобы вновь испеченная пачка Tether рассосалась необходим стабильный спрос на Bitcoin.

Для того, чтобы его подстегнуть, биржа разорвала отношения с банком Wells Fargo. Теперь, если вам нужно вывести с Bitfinex фиат, это стало невозможно сделать напрямую. Инвестору необходимо покупать биток и выводить средства через другие биржи и обменники.

Само собой, биржа делала вид, будто сам банк без объяснения причин разорвал отношения с биржей. Bitfinex даже подал вместе с Tether иск против банка. Правда, спустя несколько дней по-тихому отозвал его.

Однако, план удался и маховик роста битка был запущен. На графике выше видно, что именно начало апреля служит стартом для самого гигантского в истории криптовалюты пузыря. 17.04.2017 биржа объявила об отмене приема фиата.

Однако, всё шло по плану, так как по сути, обменять Tether на USD стало очень трудно и неудобно, его предложение на рынке сильно упало. Теперь рост курса битка позволял безнаказанно печатать еще Tether, чтобы скупать на него всё те же Bitcoin.

Так сформировалась система пузыря, которая сама себя накачивала. Новые Tether тратились на покупку битка, рост битка позволял выпускать еще Tether для покупки битка. Круг замкнулся!

Началом конца стала утечка отчета для акционеров (см . здесь), в котором практически подтверждается, что Bitfinex использует эмиссию Tether для своих нужд.

На графике выше видно (см. красную стрелку), как молниеносно и драматично данная новость отразилась на курсе битка. Паника нарастала как снежный ком, но в дело вступил печатный станок Tether, который начиная с 10 октября каждый день выпускал дополнительно 25-50 млн. USDT.

В итоге, пожар удалось погасить избыточной ликвидностью и Bitcoin разогнался практически до 20 00 USD. Этот уровень стал непреодолимым и с точки зрения психологии перешагнуть его было невозможно даже с помощь печатного станка.

Люди стали продавать биток и фиксировать прибыль, началась естественная рыночная коррекция, которая усилилась после того, как Bitfinex приостановил регистрацию пользователей.

Затем 3 января вышел FUD о запрете майнинга в Китае. Все это вернуло биток к 12 000 USD. Эйфория сменилась паникой. Люди стали сливать Биток.

Не исключено, что Bitfinex намеренно стимулировал панические настроения, чтобы сделать рынок управляемым во время коррекции.

Tether попытался повторить успешный опыт и повторить упражнение с вбросом ликвидности на рынок.

Станок USDT по отчетам наблюдателя @tetherprinter стал печать уже не 25-50, а по 100 млн. USD в день. Однако, получился обратный эффект.

Однако, прошлая схема не сработала и после запуска станка падение Bitcoin только усилилось. Падение подстегивали скандалы вокруг проблем с аудитом Tether и запущенной проверкой регулятора США на предмет связи Bitfinex и Tether. Пошли разговоры о скором скаме USDT, а медвежий тренд уже ничто не могло остановить.

В итоге как мы знаем, бирже Bitfinex удалось выйти сухой из воды. Украденные битки так и не нашлись. Памп и дамп Bitcoin позволил заработать на маржинальных торгах и зафиксировать значительные прибыли, играя против толпы. На данный момент Верховный суд США штата Нью-Йорк рассматривает дело о связи Bitfinex и Tether. Однако, из-за того, что биржа вышла из-под юрисдикции США и приостановила обслуживание её граждан еще в октябре 2017 года, шансов, что прольется свет на все махинации между Bitfinex и Tether и справедливость восторжествует очень мало.

Лучшее преступление – это не раскрытое преступление. Bitfinex и Tether занимают почетное 1 место нашего криминального рейтинга.

Дорогие друзья, на этом я заканчиваю наш рейтинг самых серьезных преступлений в истории криптовалютного Мира (первая часть рейтинга находится здесь) Места выбирал по своему  субъективному мнению, оценивая тот резонанс и масштаб, который они приобрели в криптовалютном сообществе. Если у вас есть свой черный лист, буду рад с ним ознакомиться и что-то подчерпнуть для себя.

Надеюсь, что прочитав серию последних постов о мошенничествах и манипуляции на рынке, каждый для себя сделает правильный вывод.

Ниже я поделюсь тем, что подчеркнул для себя, собирая данный материал:

1. В интернет пространстве никто не может гарантировать сохранность ваших криптовалютных активов. Пользуйтесь устройствами холодного хранения!
2. Всегда инвестируйте те средства, которые готовы потерять. Никогда не берите в долг или кредит для инвестиционных целей!
3. Эмоции – самый худший враг для любого инвестиционного решения. Сохраняйте всегда рассудок ясным, старайтесь избегать как чувства эйфории, так и паники.
4. Всегда проверяйте организации, в которые вкладываете деньги. Соблюдайте критический подход к оценке бизнес-модели, поведения компании на рынке, компетенции и профессионализму руководства.
5. Диверсифицируйте риски. Не держите все средства в одном проекте, одной бирже, в одном виде активов. Оценивайте корреляцию и распределяйте средства по наименее коррелируемым в цене активам.

Дисклаймер специально для Bitfinex и Tether, которые любят судиться со своими критиками!

Сообщаю, что я не обвиняю Bitfinex и Tether в каких-либо противоправных действиях и мошенничестве. Только суд может выносить обвинительный приговор. Я лишь делюсь своим личным суждением, которое построено на основании информации из открытых источников. Я не призываю читателя к каким — либо инвестиционным решениям.

Хочу так же отметить, что в данном посте я выражаю личное мнение и оно не обязано совпадать с мнением администрации 3commas.io.

Всем удачи и хороших профитов!

С уважением,

Михаил  @Hyipov