ТОП-10 скамов и краж в истории криптовалюты (часть 1.)

Дорогие друзья,

Мне одному кажется или уже все с головой погрузились в криптовалютную эйфорию? Начали строить планы о том, как на кредитные деньги наберут крипты и станут крипто-олигархами?

Если вас еще не поглотило данное чувство или вы уже находитесь на пороге, рекомендую немного остудить свою голову и вспомнить, что даже если вы уверены в том, что завтра крипта принесет вам иксы, это еще не значит, что вам обеспечена беззаботная старость.

Продолжаю информационный блок, посвязенный мошенничествам с криптовалютой. Сегодня, специально для вас я начинаю рассказ о ТОП10 самых громких и резонансных краж и скамов за все время существования крипты.

Поехали!

NiceHash – это маркетплейс для продажи и покупки производственных мощностей.

В декабре 2017 года площадка была взломана и выведено 4700 BTC на общую сумму порядка 60 млн USD по курсу на тот момент.

Так как NiceHash была одной из самых крупных площадок подобного вида, данное событие вызвало достаточно серьезный резонанс в криптовалютном обществе, а доверие к крипте было в очередной раз подорвано.

Примечательно данное событие еще стало и тем, что состоялось с 5 на 6 декабря 2017, ровно за 10 дней до конца глобального бычьего тренда для Bitcoin и начала масштабного падения.

Справедливости ради надо заметить, что руководству NiceHash удалось компенсировать своим клиентам около 60% украденных средств, однако ни сами похищенные средства, ни преступники найдены не были.

Примечателен и тот факт, что сам создатель проекта — Матьяш Шкорянц – гражданин Словении — имеет не самое безобидное прошлое. Не так давно ФБР обвинило его в вымогательстве, мошенничестве, продаже данных кредитных карт и взломе банковских счетов.

Более того, в 2013 году он уже был осужден за создание и распространении вируса, заразившего более миллиона устройств.

Данная история еще раз подтверждает тот факт, что даже крупный проект не является гарантией безопасного хранения средств и никогда не будет лишним проверить, кто стоит у руля компании.

История данного проекта достаточно показательна и говорит о том, что даже по началу, кажущийся качественным и надежным, проект со временем может превратиться в скам и забрать ваши деньги.

В самом начале своего пути GAW Miners выступал в качестве посредника, занимаясь арендой и перепродажей майнинговых мощностей. Бизнес идея была достаточно успешной, и ребята решили пойти дальше, трансформировав свой бизнес в облачный майнинг. GAW Miners приступил к продаже Hashlet – облачных майнеров, которые по легенде должны размещаться в дата центре ZenMiner с распределением прибыли через личный кабинет ZenCloud.

И все бы ничего, если бы прибыль от данного псевдо майнинга не начислялась в их собственной криптовлюте Paycoin. Со временем проект стал набирать популярность, а капитализация PayCoin в 2015 году достигла сумасшедших 3,48 млрд USD, поставив монету на четвертое место, после таких титанов крипты как Bitcoin, Ripple, Litecoin.

PayCoin была даже проиндексирована на coinmarketcap.com, где вы и сейчас можете найти её под тиккером XPY. Альткоин пользовался спросом и торговался как на внутренней бирже PayBase, так и на внешних площадках.

GAW Miners, как уже выяснилось после проверки регулятора, не обладая на самом деле заявленными майнинговыми мощностями, пыталась пампить PayCoin всеми возможными способами чтобы перекрыть тот кассовый разрыв, который возникал из-за недостатка притока новых клиентов.

Одним из самых громких заявлений Омер Джошуа Гарза (основателя GAW Miners) заключалось в том, что у него есть резерв в 100 млн. USD, которые он будет использовать для выкупа PayCoin и его пампа до 20 USD.

Как потом показала история, никакого выкупа так и не было, а цена монеты в свои лучшие времена не превышала отметки в 16 USD.

Естественно, инвесторы были крайне недовольны и засыпали SEC и министерство юстиций США своими жалобами.

В итоге Гарза, признав свою вину в мошенничестве и создании финансовой пирамиды, был приговорен к 21 месяцу тюремных заключений и выплате инвесторам 9,2 млн. USD, а цена PayCoin упала на самое дно с ценой в 0,01 USD и вряд ли когда-нибудь поднимет голову.

Взлом кошелька Parity — очень трагичная и долгая история, которая началась 19 июля 2017 года, именно тогда была осуществлена хакерская атака и выведено около 153 тыс. ETH или 30 млн. USD по курсу на тот момент.

В результате атаки, пострадало множество ICO проектов, которые хранили на данном кошельке собранные средства.

Сама атака производилась за счет уязвимости в мультиподписи, которая появилась после релиза новой версии кошелька – Parity 1.5.

К сожалению, на этом история не закончилась. Выпущенное на следующий день обновление, призванное устранить уязвимость, содержало в своем коде другую ошибку, которая позволила 6 ноября уничтожить код библиотеки кошелька Parity. Данное злодеяние привело к вечной блокировке средств на кошельках с мультиподписями, которые были созданы в клиенте Parity после 20 июля. В итоге, замороженными стали почти 514 тыс. Эфира.

Совпадение это или нет, но дата заморозки Эфира практически совпадает с волной роста стоимости Ethereum. Проблема блока пока не решена и споры по поводу того, каким образом можно вернуть средства – ведутся до сих пор. Однако, если в будущем данная проблема всё же будет решена, очевидно, такая большая масса высвободившихся средств способна оказать серьезное влияние на курс Эфира.

К слову стоит сказать, что пострадавшие своих средств до сих пор не вернули и не получили компенсацию, а преступники не понесли наказания.

История с ICO токена GRAM, который берет своё начало еще с конца 2017 года, когда в СМИ стали массового распространяться слухи о ICO под руководством Павла Дурова для привлечения финансирования проекта Telegram и запуска своей собственной платежной криптовалюты на базе независимого блокчейна Telegram Open Network или сокращенно TON.

Хайп вокруг данной новости поднялся настолько сильный, что мошенники не заставили себя долго ждать и стали появляться сомнительные предложения о коллективном сборе средств для участия в ICO, предложения для участия и даже возможность купить «тот самый» GRAM, который еще на самом деле не прошел закрытый этап ICO.

Все фейковые сайты старались придерживаться одной стилистики, которая была показана в опубликованном White Paper блокчейна TON, а доменные названия использовали созвучные либо с проектом, либо с самим Telegram.

Информационный резонанс и обилие мошенников побудили Павла Дурова написать обращение в своём твиттере с просьбой помочь найти всех мошенников, которые предлагают «купить Gram». Специально для этого был создан бот, куда и сейчас можно обратиться для информирования о подозрительных сайтах @notoscam.

К сожалению, сказать о точном числе жертв невозможно, как и о украденных суммах, но учитывая массовость данного явления и FOMO, которое царило вокруг данного проекта, очевидно что суммы награбленного должны быть минимум с 7 нулями в долларовом выражении.

Тем не менее, закрытый раунд ICO все-таки прошёл, причем в два этапа. В нем участвовал закрытый круг людей, близких к Дурову, во втором — крупные институциональные инвесторы. Общая сумма собранных средств равна 1,7 млрд. USD.

Однако, нужно понимать, что сам блокчейн TON еще не запущен, а значит эмиссия GRAM невозможна. Все инвесторы, участвующие в ICO заключали Simple Agreements for Futures Tokens (SAFTs). По сути, это долговая расписка TELEGRAM, которая обязывает передать инвестору купленную сумму GRAM после запуска проекта.

При этом, по условиям того же самого договора, если до 31 октября 2019 года запуск не состоится, то TELEGRAM обязан вернуть деньги инвесторам.

Напомню, что изначально запуск тестовой версии блокчейна предполагался на конец осени 2018 года, затем запуск должен был состояться в марте 2019. В итоге, со слов Антона Розенберга (статья здесь) – бывшего разработчика компании Telegram – закрытая тестовая версия блокчейна всё-таки была запущена в апреле, но работает она на одной ноде, т.е. по просто говоря — централизованная и подконтрольная Павлу.

Судя по сумме собранных средств, 2,2 млрд GRAM, которые были выделены для распределения через ICO уже распроданы. А следовательно, единственный источник для покупки GRAM – выкуп уже приобретенных у инвесторов активов через биржевые площадки.

Не смотря на существенные риски срыва сроков или запуска продукта, чьи характеристики сильно отличаются от обозначенных в white paper, криптовалютныя биржа Liquid уже объявила о продаже токенов GRAM 10 июля.

Поставщиком токенов будет GRAM ASIA, которая называет себя крупнейшим держателем GRAM в Азии. Тем не менее, Cointelegraph (авторитетное СМИ о крипте) получил комментарий от официальных представителей Telegram, что ни каких отношений между биржей Liquid и их компанией нет и продажа токенов 10 июля противоречит политике компании. Более того, в самом договоре с инвесторами оговаривается, что купленные токены GRAM не могут быть предметом перепродажи до того момента, пока не произойдет официальный выпуск монет (см. договор здесь)

Следовательно, то что сейчас происходит на бирже liquid имеет дурной запах. Более того, я уверен, что ближе октябрю появится еще не одна дюжина сомнительных предложений. Поэтому, я призываю быть на чеку и не поддаваться на уловки мошенников.

Говорят, что свято место пусто не бывает, и мошеннических схемах эта истина работает, пожалуй, лучше всего. Не успел PayCoin уйти в забвение, как на криптовалютном рынке появился идеальный претендент на его место по своим масштабам и размаху — компания Bitconnect. Официальная дата создания проекта – 15 февраля 2016 года. На открытый рынок данный альткоин вышел через ICO, в декабре того же года и получил биржевой тиккер BCC. По основной легенде компания разработала сверхуспешные трейдинговые боты, которые обеспечивали гарантированную прибыль инвестору в 1% ежедневно или по 40% каждый месяц. Естественно и сами вложения, и прибыль принимались и начислялись исключительно в BCC.

Альткоин Bitconnect приобрел бешенную популярность и попал в ТОП-10 по капитализации на coinmarketcap, достигнув пика в 2.6 млрд USD и став одной из самых быстрорастущих монет в 2017 году.

Как и полагается всем финансовым пирамидам, кроме высокого процента от инвестиций, данный проект предлагал многоуровневую реферальную систему получения дохода.

Благодаря этой системе, у компании появилось много промоутеров, задача которых сводилась к привлечению как можно большего числа людей в свою структуру и получать процент. Сеть представителей стремительно расширялась по всему Миру и проект стал приобретать по истине глобальный масштаб.

Естественно, регулирующие органы на местах не дремлют и приступили к проверке компании. В итоге, первой ласточкой скорого краха было письмо от Британского регулятора UK Companies House в ноябре 2017 года, в котором выносилось предупреждение о проблемах, связанных сокрытием фактов о деятельности компании и личности основателей.

Данная новость испугала инвесторов и обвалила курс BCC почти в два раза c 300 до 190 USD

Влияние BCC на рынок криптовалюты было настолько сильным, что данная новость привела к общей распродаже на рынке, даже сам Bitcoin под влиянием пессимизма людей упал с 7 500  до 5 800 USD.

Промоутеры всячески пытались успокоить инвесторов, в том числе откровенно лгав и утверждая, что это фейк и информационный вброс. В итоге ситуация стабилизировалась и даже начался рост.

Однако, 4 января Bitconnect получил письмо от регулятора по ценным бумагам штата Техас с требованием приостановить выпуск и обращение ценных бумаг под видом токенов. В след за этим, практически одновременно пришло письмо от регулятора ценных бумаг штата Северной Королины.

В следствии данных новостей паника достигла апогея, и цена рухнула на 90%, достигнув уровня в 30 USD.

В итоге сильнейших распродаж BCC цена на Bitcoin даже выросла, однако, множество людей вкладывали в проект последние деньги и даже брали кредиты в банке. У людей больше не было возможности сохранять инвестиционную позицию, что в итоге только усилило позиции медведей и помогло закрепить медвежий тренд на рынке.

Организаторы Bitconnect продолжали делать вид, что ничего серьезного не происходит. Они заявили, что изменят формат с инвестиционной платформы на  медиа и сохранят функциональность кошелька. Для того, чтобы перекрыть нарастающий негатив в медиа, они даже запустили свой новостной блог, в котором будущее Bitconnect по-прежнему оставалось светлым и безоблачным.

К несчастью для инвесторов, никакие ухищрения уже не могли спасти компанию от банкротства. Следуя букве закона, организаторы перестали выплачивать инвестиционный доход. Держатели BCC стали резко избавляться от своих активов пытаясь спасти последние сбережения. Panic опустил цену BCC до 60 центов, а биржи стали массово делистить соскамившийся проект.

В итоге, официальная сумма подданных исков составляет больше 5 млн. USD. По неофициальным данным, только инвесторы из Азиатского  региона доверили компании 3 млрд. USD.

Уверен, прочитав данную историю вы сделаете правильные выводы и будете аккуратнее со своими Биткоинами.

Дорогие друзья, на этом я заканчивая первую часть нашего рейтинга, в который включил те ключевые события которые коренным образом повлияли и даже продолжают влиять на развитие рынка криптовалют. Места выбирал по своему субъективному мнению, оценивая тот резонанс и масштаб, который они приобрели в криптовалютном сообществе.

Кто займет первую пятерку в нашем антирейтинге вы увидите уже в следующем посте. Если у вас есть свой черный лист, буду рад с ним ознакомиться и что-то подчерпнуть для себя.

Надеюсь, данная серия постов поселит во все горячие головы долю здравого скептицизма и желание перепроверить по 100 раз проект, прежде чем нести туда свои деньги.

Хочу так же отметить, что в данном посте я выражаю личное мнение и оно не обязано совпадать с мнением администрации 3commas.io.

Всем удачи и хороших профитов!

С уважением,

Михаил @Hyipov