DeFi’цит знаний: без человеческого фактора

Ситуация, произошедшая с биржей OKEX 16 октября, когда средства пользователей в размере более $2.3 млрд были заморожены под влиянием регулятора, в полной мере показала главные недостатки централизованных бирж. В этой статье «DeFi’цита знаний» мы расскажем, как с помощью DeFi бирж можно торговать децентрализовано, держа под контролем ваши средства.

Человеческий фактор и множество других причин, часто становятся угрозой безопасности ваших депозитов на счетах централизованных бирж. Вот если бы с помощью смарт-контракта в сети крупного блокчейна можно было бы обменивать активы напрямую между пользователями? — DeFi биржи решают эту проблему, достаточно просто подключить ваш MetaMask кошелек.

На странице сервиса DeFi Pulse вы можете подробно изучить текущую статистику рынка DEX, а также рейтинг DeFi бирж. На текущий момент уверенно лидирует Uniswap с доминацией более 60%.

Hayden Adams, Uniswap

MetaMask недавно сообщили, что с мая 2019 количество активных пользователей кошелька выросло на 400% и превысило 1 млн в октябре 2020, а общий объем заблокированных в DeFi средств побил новый рекорд и впервые превысил $12 млрд. Безопасность децентрализации и смарт-контрактов привлекает все больше пользователей, популярность и объемы торгов DeFi бирж постоянно растут.

Разберем на примере лидера рынка — децентрализованной биржи Uniswap.

Uniswap – это децентрализованный протокол для обмена DeFi-токенами, построенный на блокчейне Ethereum, который позволяет блокчейн-разработчикам, поставщикам ликвидности и трейдерам совершать сделки по обмену активами напрямую между своими кошельками. Все что нужно сделать пользователю — это просто отправить токены с этого кошелька на адрес смарт-контракта Uniswap, стандартизирующего правила обмена. Uniswap использует несколько децентрализованных инструментов:

• Пулы ликвидности — вместо биржевого стакана Uniswap использует стимулированные пулы ликвидности — это резервные объемы токенов, которые хранятся в смарт-контрактах и доступны пользователям для обмена. Пользователи, решившие предоставить ликвидность, получают вознаграждение в виде процента от комиссий за каждую транзакцию. Любой пользователь интернета может быть провайдером ликвидности и получать %.
• Механизм автоматического маркет-мейкера — цена на активы в пуле определяется алгоритмически, в зависимости от соотношения активов в этом пуле на момент времени:

• Блокчейн и смарт-контракты позволяют обменивать активы напрямую между пользователями и без участия третьей стороны, например централизованной биржи, для осуществления сделок купли/продажи на которой необходимо предварительно задепонировать средства на счет биржи, чем подвергнуть этот депозит различным рискам по примеру OKEX.
• Возможность арбитража между пулами и извлечения профита из разницы цен на активы, а также возможность пассивного дохода в виде вознаграждения за транзакции.
• Любой пользователь может залистить и обменять свой токен.
• Отсутствие и сложность для рядового пользователя аудита контрактов, разработка которых находится в одних руках, а также риск взлома смарт-контрактов, влекущие за собой риск потери средств.
• Размытая ответственность.
• Низкая производительность, высокие комиссии.

В следующих статьях «DeFi’цита знаний» мы продолжим знакомить вас с текущей ситуацией на рынке DeFi и с конкретными успешными юзкейсами в этом направлении. Всем успехов и больших профитов!

Публикация может содержать аналитику и прогнозы рынка криптовалют, которые связаны с высокими рисками. Информация представлена в информационных целях и не должна рассматриваться как рекомендация к покупке или продаже активов. Вам необходимо провести собственное тщательное исследование, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения. Все риски, убытки и расходы, связанные с инвестированием, включая полную потерю основного депозита, являются вашей ответственностью.