Как пассивно зарабатывать на криптовалютах

На заре становления криптовалют единственными способами получения дохода были майнинг, инвестирование и трейдинг. К пассивным методам можно было отнести только трейдинг и частично майнинг, поскольку он подразумевает настройку и обслуживание оборудования для добычи монет. Но с развитием криптоиндустрии финтех-компании расширили функционал сервисов, предоставляя пользователям возможность пассивно зарабатывать на криптовалютах разными способами.

В этой статье мы не будем говорить об облачном и классическом майнинге, а также инвестировании, хотя эти способы относятся к пассивному доходу. Любой из способов, рассматриваемых в статье, по умолчанию предусматривает инвестирование в криптовалюту и служит дополнением к нему. Облачный майнинг сейчас нерентабелен и при отсутствии значительного роста курса скорее приведет к убыткам, а классическая добыча криптовалют требует крупных вложений. Мы остановимся о способах, которые позволяют начать с небольшой суммы – $100 и доступны практически всем новичкам.

Прежде чем начать, предупредим о рисках: инвестирование в криптовалюты не гарантирует доход и может привести к потере средств. Вкладывайте только ту сумму, которую не боитесь потерять. Эти способы подойдут тем, кто уже инвестирует в криптовалюты или рассматривает криптоинвестиции в качестве источника дохода и не хочет, чтобы монеты лежали мертвым грузом. Итак, давайте узнаем, как криптоинвесторам получать дополнительный пассивный доход.

Виды пассивного заработка на криптовалюте

Криптоиндустрия предлагает множество вариантов получения дохода, и финтех-компании предлагают различные услуги для привлечения новых клиентов. Различают два вида пассивного заработка на криптовалюте: с фиксированной и плавающей ставкой. Преимущество пассивного дохода – низкие риски по сравнению с трейдингом, майнингом и другими популярными методами криптозаработка.

P2P-лендинг и криптозаймы

Лендинг представляет собой форму кредитования трейдеров. Раньше клиентов кредитовали брокеры, но криптобиржи пошли другим путем: сейчас трейдеры могут предоставлять криптовалюту или стейблкоины под залог другим игрокам. Другими словами, вы предоставляете свою криптовалюту в аренду и получаете за это проценты. При этом криптобиржи не несут риски контрагентов из-за волатильности криптоактивов, а доход поступает за счет комиссий. Подробнее об этом способе мы писали в одной из наших предыдущих статей, поэтому не будем детально останавливаться на данной теме, а лишь кратко опишем этот способ.

Криптобиржи устанавливают фиксированную сумму ставок, которая варьируется в среднем от 2% до 4% годовых. Основной плюс способа в том, что проценты начисляются каждый день или раз в неделю. Поэтому фактическая доходность будет выше с учетом сложного процента.

Криптозаймы по принципу работы ничем не отличаются от лендинга за исключением одного фактора: лендинг доступен на криптобиржах и предназначен только для трейдинга, а криптозаймы доступны широкому кругу пользователей. Другое отличие – доходность. Кредитование позволяет получить до 8% — 12% годовых.

Популярные криптобиржи, предоставляющие P2P-лендинг:

• Binance;
• Poloniex;
• Gate.io.

Сервисы криптозаймов:

• Nexo;
• BlockFi;
• CoinLoan;
• Celsius.network.

DeFi-лендинг – новый тип кредитования, предоставляемый DeFi-платформами. Подобные криптозаймы называются флэш-кредитами. Процентные ставки значительно ниже из-за отсутствия рисков и посредников: от 0% до 0,55%. Все сделки выполняются атомарным протоколом и полностью автоматизированы. DeFi-платформы, на которых можно выдать флэш-кредиты:

• Aave;
• Maker;
• Compound;
• EOSREX.

Лайфхак. Разница в процентных ставках открывает возможности для арбитража. Например, можно занять криптовалюту Ethereum на площадке Aave под 0,55% и одолжить криптовалюту на платформе NEXO под 8% или открыть вклад на криптобирже Binance под 4% или в кошельке Crypto.com под 6% годовых.

Вклады в криптовалюте

Принципиальных различий между лендингом и вкладами нет за исключением того, что во втором случае пользователи одалживают криптовалюту платформе, а не другим пользователям. Процесс устроен по аналогии с банками: платформы принимают депозиты и выдают кредиты другим пользователям под более высокий процент. В среднем площадки предлагают от 4% до 12% годовых в зависимости от сервиса и выбранной криптовалюты.

Где вложить криптовалюту под процент:

• Binance;
• Crypto.com;
• Yobit;

Последние два сервиса – криптовалютные краны, позволяющие получать бесплатные монеты через определенный период времени. Freebitco.in начисляет 4,08% годовых при минимальной сумме депозита 0.0003 BTC, а Cointiply – 5%, если на депозите есть не менее 0.00035 BTC.

Yobit – криптобиржа из СНГ, предоставляющая услугу «Investbox». Пользователи могут вкладывать монеты и получать от 0,1% в день. Биржа гарантирует, что этот способ не является хайпом или финансовой пирамидой. Все выплаты начисляют из специального пула, пополняемого за счет прибыли с комиссий и DICE (игра в кости). Если пул будет исчерпан, пользователи смогут снять свои монеты с начисленными процентами в любое время. Минимальная доходность составляет 36,5% годовых, а с учетом сложного процента – 44%. Максимальная может превышать 10% в день.

Единственный недостаток инвестбокса Yobit – популярные криптовалюты, такие как BTC, ETH, DOGE или WAVES встречаются там нечасто. А многие монеты, которые можно положить в инвестбокс под более высокий процент обладают низкой ликвидностью, поэтому процентная ставка может даже не покрыть убытки от падения их стоимости. Инвестбоксы периодически пополняются биткоином и крупными альткоинами в рамках промо-акций для привлечения клиентов и повышения торговой активности.

Торговые боты и социальный трейдинг

Такие услуги давно практикуются на фондовом и валютном рынке. С помощью API криптобирж торговые боты или трейдеры получают доступ к торговому счету клиента, который оформил подписку на сигналы или подключил функцию автоследования (копирования сигналов). За это трейдер/бот либо взимает процент с прибыли, либо плату за подписку. Бывают бесплатные боты: они менее эффективны и нередко торгуют в минус, но попадаются и прибыльные экземпляры.

Трейдеры могут только торговать, используя ваш счет, но вывод для них недоступен. Однако нужно выбирать надежный сервис, поскольку боты могут использовать API, чтобы выкупить ваши активы на бирже по низкой цене через стакан заявок. Поэтому использование автоматизированных ботов небезопасно. Кроме того, следует проанализировать статистику ботов и посмотреть графики. Если обнаружите линейный рост депозита и резкие глубокие «просадки», это значит, что бот или трейдер использует стратегию мартингейла. Такой подход может принести более 100% — 200%, но в долгосрочной перспективе рано или поздно приведет к «сливу» депозита. Лучше выбирать счета с естественным ростом и коррекцией: доходность будет ниже, но и риски уменьшатся соответственно.

Один из самых популярных сервисов для автотрейдинга – 3commas. Пользователи могут протестировать эффективность стратегий даже с небольшой суммой депозита.

Стейкинг

PoS-майнинг и DPoS пришел на замену устаревшему и неэффективному PoW-майнингу, который требует больших затрат на электроэнергию и майнинговое оборудование. Для запуска стейкинга нужно установить ноду (узел), зарезервировать на ней токены и запустить. Для запуска собственной ноды может потребоваться несколько тысяч долларов. Но есть сервисы, запустившие собственные узлы (пулы), которые предлагают делегировать им монеты и позволяют получать доход при минимальных вложениях – от нескольких долларов. Сервисы будут взимать за услуги небольшую комиссию – обычно до 10%. На стейкинге можно пассивно зарабатывать от 1% до 20% годовых в криптовалюте.

Криптовалюты, работающие на алгоритме консенсуса классического и делегированного Proof-of-Stake:

• Tezos;
• TRON;
• EOS;
• MCO;
• CRO;
• ALGO;
• ONE;
• Vechain;
• ONT и многие другие.

Примечания. Недавно разработчики Ethereum запустили тестнет Ethereum 2.0, который можно протестировать уже сейчас. После успешного внедрения новой сети Ethereum перейдет на концепцию PoS. Подробнее об этом можно узнать здесь. Поэтому ETH скоро пополнит список монет, поддерживающих стейкинг.

Итак, чтобы участвовать в стейкинге, нужно выбрать сервис и пополнить пул токенами. Перечислим сервисы, где можно «застейкать» монеты, чтобы получать доход.

С помощью стейкинг-провайдеров (валидаторов)

Их можно найти с помощью обозревателей блоков выбранной монеты. Для этого нужно установить криптовалютный кошелек, пополнить его и проголосовать за выбранного валидатора, т.е. делегировать свои монеты. Поддерживаемые кошельки можно найти на официальном сайте криптовалюты. Обычно получить монеты обратно можно не ранее, чем через несколько дней после делегирования. Период заморозки может составлять от 3 до 30 дней в зависимости от «застейканной» криптовалюты.

Через криптокошельки

Есть криптокошельки, поддерживающие стейкинг. Достаточно внести криптовалюту и активировать услугу. Монеты зарезервируются на время действия PoS. Вот некоторые кошельки, поддерживающие PoS:

• Аппаратные кошельки Ledger;
• Crypto.com;
• Cobo;
• Trust Wallet (кошелек от Binance).

Через криптобиржи

Такую услугу поддерживают многие криптобиржи. Когда вы вносите депозит или покупаете токены на бирже, все это время они хранятся на биржевых кошельках. Биржи получают доход от стейкинга и платят основную часть дохода пользователям, начисляя вознаграждение на их баланс. В отличие от предыдущих способов, криптовалюту можно вывести в любой момент.

Вывод

В современном крипто пространстве существует много способов пассивного заработка, некоторые подразумевает большие начальные вложения, другие же позволяют получать пассивный доход абсолютно с нуля. Также стоит учесть, что для пассивного заработка в DeFi нужно иметь хотя бы начальные знания о принципах работы этих инструментов.