Назад |  Блог > Записи блога> Аналитика> В какие криптовалюты инвестировать в 2021 году

В какие криптовалюты инвестировать в 2021 году

2020 год был очень насыщенным в плане как мировых событий, так и событий на рынке криптовалют. В прошлом году Биткоин успел обвалиться почти до 4000 долларов, но уже к декабрю BTC установил новый исторический максимум и продолжил стремительный рост. Также 2020 год стал отправной точкой для популяризации многих отдельных сфер индустрии цифровых активов. Самые перспективные проекты на 2021 год из этих сфер мы рассмотрим в сегодняшней статье.

Самые перспективные направления 2021 года в индустрии криптовалют

Первым направлением в нашем списке является сфера децентрализованных финансов, получившая огромную популярность в прошлом году. Её бурный рост продолжился в январе 2021 года, о чем можно судить по объему заблокированных средств в DeFi-протоколах и стоимости токенов. Впрочем, доля DeFi до сих пор составляет лишь несколько процентов от общей капитализации рынка. Учитывая тот факт, что DeFi имеет потенциал в корне изменить мир современных финансов, в 2021 году этот сектор ждет очередной раунд безудержного роста.

Второй пункт в рейтинге популярности — оракулы. Проекты этого класса существуют уже достаточно давно, но в последнее время они начали привлекать к себе все больше внимания. Все благодаря ключевому свойству оракулов — связывать блокчейны друг с другом и с информацией за их пределами. Область применения оракулов очень обширна и их развитие может позитивно повлиять на принятие цифровых активов в повседневной жизни.

Третий — экосистема криптовалюты Polkadot. Polkadot — это блокчейн-протокол, предназначенный для поддержки нескольких цепочек в одной сети. Он направлен на преодоление проблемы в текущем ландшафте блокчейнов: сотни проектов существуют изолированно и имеют мало возможностей для взаимодействия. Проекты из экосистемы Polkadot имеют все шансы повторить хотя бы долю успеха самого DOT, который сумел войти в топ-10 криптовалют по рыночной капитализации.

Наконец, NFT или уникальные цифровые активы, тоже заслуживают внимания. Первая волна популярности NFT была еще в 2017 году, когда на рынке появился известный проект CryptoKitties. С тех пор в сфере NFT появилось много интересных проектов и даже целые виртуальные миры. На практике уникальные токены могут пригодится в искусстве, коллекционировании и других сферах. NFT даже заинтересовались такие известные организации как Samsung, Formula 1 и Nike.

DeFi

Aave (AAVE)

Aave — это децентрализованный протокол для кредитования, который появился на рынке еще в 2017 году под названием ETHLend. Проект собрал на ICO примерно 16 миллионов долларов путем продажи токенов LEND. До начала хайпа вокруг DeFi стартап не был столь известным; стремительный рост токенов в цене начался после их ребрендинга на AAVE в октябре прошлого года. 

Фундаментальные причины роста AAVE:

  • Ликвидность. AAVE доступен для покупки на крупнейших криптовалютных биржах, включая Binance, Coinbase Pro OKEx и другие. В данный момент криптовалюта занимает 16-е место в рейтинге цифровых активов по капитализации;
  • Объем заблокированных средств. По данным платформы DeFi Pulse, объем заблокированных средств в децентрализованном протоколе достигает 3.78 миллиарда долларов. Еще в ноябре прошлого года этот показатель был ниже одного миллиарда. Сейчас Aave является вторым крупнейшим децентрализованным протоколом после Maker.
  • Волатильность. В начале 2021 года Aave уже успел показать внушительный рост. Только после свапа токенов (то есть с октября 2020 года) криптовалюта подорожала более чем в шесть раз. Для многих инвесторов это только начало глобального аптренда Aave, подкрепленного фундаментальными причинами роста.

Synthetix Network Token (SNX)

Проект Synthetix был запущен еще в 2017 году под названием Havven. В декабре 2018 года Havven стал Synthetix и получил главный вектор развития в области создания синтетических активов. Напомним, это токены с залоговым обеспечением, цена которых колеблется в зависимости от изменения индекса. То есть пользователю нет нужды оперировать нужным им активом, если в этом вопросе у него могут возникнуть какие-либо трудности (работа с посредниками или другие сложности).

Фундаментальные причины роста SNX:

  • Команда. Проект разработан блокчейн-энтузиастом Кейном Уорикоми и бывшим сотрудником JPMorgan Chase Джастином Моисеем.
  • Ликвидность. SNX торгуется практически на всех известных криптобиржах. Кроме того, в экосистеме проекта есть собственная децентрализованная биржа Synthetix Exchange, где торгуются синтетические активы. 
  • Crypto Economics. SNX используется в стейкинге, что только повышает привлекательность актива для инвесторов. 

Uniswap (UNI)

Uniswap — децентрализованная биржа на базе Эфириума, которая позволяет любому желающему обменивать свои ERC20-токены между собой. Главное отличие Uniswap от традиционных централизованных бирж состоит в том, что здесь ликвидность создается автоматическим маркет-мейкером (AMM) в пулах, а не продавцами и покупателями в привычном торговом стакане.  

Uniswap привлекла очень много внимания к себе в 2020 году; одним из пиков хайпа вокруг платформы стала раздача токенов UNI. Их получили все, кто совершал сделки и предоставлял ликвидность на бирже до сентября. Минимальный размер аирдропа — 400 UNI, такой себе аналог «стимулирования экономики», не так давно проводимый правительством США. Поначалу цена UNI резко взлетела вверх, но к началу 2021 года начала постепенно падать.

Уже в этом году у токена появились серьезные фундаментальные причины для роста:

  • Объем заблокированных средств (TVL). По данным DeFi Pulse, объем средств в UNI достигает отметки 3.2 миллиарда долларов. При этом Uniswap является четвертым крупнейшим децентрализованным протоколом индустрии. Учитывая, что Uniswap существует еще с 2019 года, TVL протокола вырос с нескольких десятков тысяч долларов в самом начале до нескольких миллиардов сейчас. Остановка этого роста на фоне текущего хайпа вокруг DeFi маловероятна;
  • Торговый объем. Торговый объем сделок на Uniswap достигает отметки в 1 миллиард долларов. Для сравнения: аналогичный показатель у Binance выше в десятки раз. То есть Uniswap еще есть куда расти на фоне привлечения новых инвесторов в криптовалюты.

Maker (MKR)

Maker — это проект на основе Эфириума, который является одним из флагманов DeFi на данный момент. «Отправная точка» проекта — MakerDAO, организация, занимающаяся разработкой технологий кредитования на базе Эфира. Она же инициировала эмиссию стейблкоина DAI, который благодаря экономическим процессам внутри экосистемы проекта имеет фиксированную стоимость в размере 1 доллара. 

DAI производятся с помощью смарт-контрактов CDP (Collateralized Debt Position — Обеспеченная Долговая Позиция). По сути, CDP позволяют тратить часть обеспечения займа в системе, если цена заложенного актива со временем вырастает . При этом с помощью MKR контролируется стабильность DAI, в ситуациях, когда стейблкоин «держится» на нужной стоимости, происходит сжигание MKR, что позитивно влияет на цену альткоина.

Перейдем к другим фундаментальным причинам для роста Maker в 2021 году:

  • Команда. Проект разработан Руном Кристенсеном, который сейчас является действующим генеральным директором MakerDAO. В свое время команда разработчиков проекта получила инвестицию в размере 15 миллионов долларов от известного венчурного фонда Andreessen Horowitz;
  • Объем заблокированных средств (TVL). По данным DeFi Pulse, Maker в данный момент является крупнейшим децентрализованным протоколом с TVL почти 5 миллиардов долларов. Учитывая растущую популярность децентрализованных займов, экосистема Maker продолжит только расширяться в 2021 году;
  • Crypto Economics. Как уже было сказано выше, в случае ивентов сжигания MKR цена токена будет продолжать расти. Кроме того, на Maker будут делать ставку инвесторы просто потому что проект является одним из ведущих в сфере DeFi.

Ren (REN)

Ren Project — это протокол, построенный на базе виртуальной машины RenVM. Узлы RenVM позволяют токенизировать активы между различными блокчейнами. Ноды действуют как децентрализованный кошелек, который ни одна из сторон не может контролировать. Это позволяет пользователям блокчейнов, таких как Биткоин, произвести токен BTC на основе Ethereum. После этого пользователи могут свободно использовать токенизированный Биткоин в экосистеме децентрализованных финансов финансов.

Узлы RenVM работают на основе SMPC (Secure Multi-party Computation — безопасные многосторонние вычисления). Технология SMPС используется для децентрализованной подписи ключей, когда ни один узел не имеет полных приватных ключей к кошелькам, на которых хранятся токенизированные активы. Поэтому все узлы должны функционировать вместе как независимые блокчейны для получения консенсуса по передаваемым в сеть транзакциям. Все крупные транзакции дробятся на множество мелких частей и, таким образом, отдельные узлы участвуют в обработке заказа, не зная общей суммы и конечного адреса получателя средств. Другими словами, Ren — одно из лучших средств для скрытого перемещения ценности между блокчейнами.

Фундаментальные причины роста Ren в 2021 году:

  • Объем заблокированных средств (TVL). По данным DeFi Pulse, RenVM занимает 11 место среди всех DeFi-протоколов по количеству заблокированных средств (642 миллиона долларов на момент написания статьи);
  • Юзкейсы. Разработчики протоколов кредитования в Ethereum могут использовать RenVM для приема депозитов BTC в своих приложениях. После этого пользователи могут свободно брать взаймы или одалживать RenBTC. Проект также обеспечивает интероперабельность разных цифровых активов, что делает его привлекательным инвестиционным инструментом;
  • Crypto Economics. Все узлы RenVM требуют внесения депозита и доли в 100 000 токенов REN в смарт-контракте, который отслеживает узлы на предмет их злонамеренного поведения. Операторы с зарегистрированным узлом получают вознаграждение в виде доли токенов от процедур эмиссии и сжигания.

Terra (LUNA)

Разработка этого проекта стартовала еще в 2018 году, запуск мейннета состоялся в апреле 2019 года. Terra — это набор стейблкоинов, привязанных к национальным валютам для использования в электронной коммерции. Торговцы, которые принимают Terra, получают оплату за несколько секунд и платят 0.6% комиссии по сравнению с текущим 7-дневным расчетным периодом и 2.8% комиссии по кредитной карте. В ноябре прошлого года Terra обработала 330 миллионов долларов объема платежей.

Фундаментальные причины роста LUNA в 2021 году:

  • Сеньораж. Это особая система масштабирования проекта. При увеличении активности пользователей в сети автоматически выпускаются новые токены LUNA. Напомним, сеньораж — это стоимость новоиспеченной валюты минус затраты на её эмиссию (а в случае с цифровым активом она равна нулю). Помимо выпуска токенов в системе также случаются события по их сжиганию;
  • Команда. Главными основателями проекта являются До Квон и Дэниэл Шин. Последний, кстати, основал e-commerce платформу TMON, приносящую доход в размере 3.5 миллиарда долларов. В Terra инвестировали такие известные организации как Huobi, Polychain Capital и Hashed.
  • Ликвидность. LUNA торгуется на многих крупных биржах, включая Binance и Huobi. 

Есть ряд проектов в экосистеме Terra заслуживают внимания — протоколы Anchor, Mirror и платежное решение Chai. Начнем с первого. Основным строительным блоком протокола сбережений Anchor является денежный рынок Terra. Смарт-контракт WASM на блокчейне Terra, который облегчает внесение и заимствование стейблкоинов Terra (например, TerraUSD). Денежный рынок определяется пулом депозитов Terra, на который заемщики приносят проценты. Заемщики могут использовать цифровые активы в качестве обеспечения для заимствования Terra из пула. Процентная ставка определяется алгоритмически как функция спроса и предложения по займам, которая кодируется по коэффициенту использования пула (доля Terra в пуле, которая была заимствована). По сути, Anchor это протокол криптовалютного кредитования, который избыточное обеспечение кредитов использует для приобретения позиций в стейкинге.

Очередное решение — платежное решение Chai, которое использует блокчейн и экономику стейблкоинов Terra, чтобы предлагать более низкие комиссии за транзакции и финансировать постоянные скидки. Наконец, Mirror — первый протокол синтетических активов, который отслеживает цену акций, фьючерсов, биржевых фондов и других традиционных финансовых активов, связывая криптовалюту с традиционными рынками.

The Graph (GRT)

The Graph — это децентрализованный блокчейн-протокол, позволяющий легко создавать децентрализованные приложения на Ethereum и IPFS с помощью GraphQL. Главное предназначение проекта — упростить и удешевить процесс получения информации с блокчейна Эфириума (и в будущем других блокчейнов). Для обеспечения экономической безопасности сети The Graph используется нативный токен GRT. Он участвует в процессе стейкинга со стороны индексаторов, кураторов и делегаторов проекта. 

Фундаментальные причины роста GRT в 2021 году:

  • Основные юзкейсы. The Graph упрощает работу с блокчейнами, при этом у проекта уже есть продукт, который был предоставлен комьюнити. Другими словами, The Graph продолжит привлекать инвесторов, учитывая прогнозируемую бычью динамику крипторынка в 2021 году;
  • Будущие разработки. Теперь, когда основная сеть проекта запущена, The Graph продолжит развитие. Команда разработчиков ранее заявила, что Graph Foundation построит готовый к производству Graph Explorer и Gateway;
  • Ликвидность. Токены GRT доступны на крупнейших криптовалютных биржах, включая Coinbase Pro.

Совсем недавно Graph Foundation раскрыла список дополнительных блокчейнов первого уровня, которые оцениваются на предмет потенциальной интеграции. Они могут присоединиться к текущим поддерживаемым The Graph блокчейнам Ethereum и IPFS, позволяя запрашивать данные из подграфов (открытых API-интерфейсов) во многих блокчейнах. Graph уже интегрирован со многими приложениями на Ethereum, такими как Uniswap, AAVE, Decentraland и Synthetix, которые используют подграфы для извлечения данных. Смарт-контракты Graph Network также развернуты на Ethereum.

Экосистема Polkadot

Acala Network (ACA)

Значение кроссчейн взаимодействия для блокчейнов аналогично значению Интернета для постоянного обмена информацией в реальном мире. Polkadot расширяет возможности сети публичных, консорциумных и частных блокчейнов, а также обеспечивает истинную совместимость и экономическую масштабируемость транзакций. Acala — это первый в своем роде децентрализованный финансовый консорциум, предоставляющий набор протоколов для дальнейшего развития экосистемы.

В сети Acala Network существуют два протокола: Honzon, направленный на создание универсального стейблкоина с мультивалютным обеспечением и Homa, предназначенный для облегчения проблемы альтернативных издержек использования стейкинг-активов вне классического стейкинга. Стейблкоин aUSD в экосистеме подкреплен долларом в соотношении 1:1 путем обеспечения залогов не только токенами DOT, но и другими монетами (Биткоином и Эфириумом).

Фундаментальные причины роста ACA в 2021 году:

  • Успех Polkadot. Эта причина делает практически любой проект в экосистеме Polkadot привлекательным для инвесторов. Напомним, всего за пару лет DOT сумел ворваться в топ-10 цифровых активов по капитализации;
  • Универсальный стейблкоин. Идея универсального стейблкоина, который, по сути, может стать «финансовым центром» Polkadot, является многообещающей причиной для инвестиций;
  • Потенциал роста. Токены ACA еще не добавлены на крупные криптовалютные биржи. Предполагаемые листинги уже сейчас сулят огромную прибыль ранним инвесторам в проект на этапе его запуска.

Moonbeam (GLMR)

Moonbeam — это блокчейн, ориентированный на разработчиков, который стремится обеспечить совместимость с существующим набором инструментов и сетью Ethereum. Он предоставляет полную реализацию EVM, API-интерфейс, совместимый с Web3, и мосты, которые соединяют Moonbeam с существующими сетями Ethereum. Это позволяет разработчикам с минимальными изменениями развертывать существующие смарт-контракты Solidity и интерфейсы DApp для Moonbeam.

Moonbeam также будет парачейном в сети Polkadot. Это означает, что он получит общую безопасность от relay chain Polkadot и сможет интегрироваться с другими цепями, подключенными к Polkadot (как только эта функция станет доступной на Polkadot).

В целом, Moonbeam значительно упрощает создание приложений на блокчейне Polkadot по сравнению с реализацией полного парачейна или паратреда. В частности:

  • Технология Substrate мощная, но сложная. С приложением на основе Moonbeam не нужно беспокоиться об экономических моделях токенов, графиках выпуска, управлении, стимулирующих узлах или безопасности — все это необходимо при запуске собственного блокчейна;
  • Можно использовать полное подключение Moonbeam к Polkadot Relay Chain, которую экономическая модель Moonbeam оплачивает на постоянной основе. Это намного дешевле, чем платить за доступ на основе парачейна или паратреда;
  • Возможность плавного обновления от смарт-контракта/DApp Moonbeam до полноценного парачейна или паратреда.

В сети Moonbeam предусмотрен токен Glimmer (GLMR). Монета пока что находится в разработке, поэтому мы рекомендуем внимательно следить за новостями о ней на официальных ресурсах стартапа.

Фундаментальные причины роста Moonbeam в 2021 году:

  • Скорый запуск основной сети. По словам разработчиков проекта, запуск MainNet должен произойти во втором квартале 2021 года. Тогда же токены GLMR должны попасть в циркуляцию;
  • Крупные инвесторы. Moonbeam провел пока только один раунд фандинга, в котором поучаствовал гонконгский инвестиционный фонд Hashkey Capital и фонд KR1 PLC.

Plasm Network (PLM)

Plasm Network — это масштабируемая DApps платформа, созданная на основе Substrate. Она совместима с Polkadot; в январе 2021 года состоялся запуск парачейна Plasm на тестнете Rococo V1 внутри экосистемы платформы. Отметим, что это первые новости о запуске парачейна Plasm внутри Polkadot, чем сулит успешное развитие для проекта.

В целом, путь к выходу на рынок для Plasm в 2020 году был очень успешным. Бычий тренд индустрии не оставил Plasm Network в стороне. Согласно официальному сообщению в блоге, платформа провела несколько локдропов (распространения токенов за активность ранних пользователей). Всего за два месяца смарт-контракт Plasm собрал более 16 000 ETH. Стартап также получил несколько грантов на разработку своих ZK и Optimistic Rollups. Кроме того, у сети огромные планы на 2021 год, и первое место в этом списке занимает парачейн Polkadot. Это также будет способствовать достижению его цели по созданию концентратора dApp в сети Polkadot. Стать первым парачейном в тестовой сети Rococo V1 — это первый шаг к достижению цели стать парачейном Polkadot. 

В экосистеме Plasm используется токен PLM, токеномика которого может стать одной из причин резкого роста его стоимости в 2021 году:

  • Стейкинг. Plasma Network будет работать на основе алгоритма консенсуса Nominated Proof-of-Stake (NPoS). PLM будет участвовать в стейкинге, награда за формирование блока будет распределяться между валидаторами и номинаторами (роли в экосистеме Polkadot);
  • Доход от транзакций и DApps. Участники сети получат долю за обеспечение безопасности сети в виде комиссий за переводы PLM. Кроме того, для создателей DApps предусмотрен механизм вознаграждения в PLM. Разработчики DApps должны иметь PLM, чтобы получить слоты для DApps на основном парачейне Plasmа Network. Другими словами, рост популярности Plasma Network среди разработчиков будет позитивно влиять на цену PLM;
  • Делегирование токенов. Любой пользователь системы может делегировать токены оператору (одна из ролей в экосистеме проекта) в процедуре размещения и получить часть вознаграждения оператора.

HydraDX (HDX)

HydraDX — это кроссчейн протокол ликвидности, построенный на Substrate. Напомним, Substrate — это модульный блокчейн фреймворк, используемый во многих других блокчейнах (Kusama, Polkadot, Edgeware и так далее), а также поддерживаемый обширным сообществом разработчиков. Высокая масштабируемость HydraDX, предсказуемые комиссии, возможность реализации сопротивления фронтрану — многие из этих достоинств возможны благодаря использованию технологии Substrate. HydraDX должна стать базой для быстрого и децентрализованного обмена цифровыми активами. Один только успех Uniswap, SushiSwap и 1inch в этой сфере показывает, насколько сейчас интересными для инвесторов являются продвигаемые командой HydraDX решения. 

В HydraDX используется нативный токен HDX. Он предназначен для повышения безопасности и согласования стимулов для ключевых участников сети. Общий объем предложения HDX является функцией предоставленной ликвидности.

Перечень задач и высокая вероятность их выполнения командой HydraDX делает проект одной из самых перспективных инвестиций 2021 года. Вот почему вам следует начать внимательно следить за новостями стартапа:

  • Создание пулов ликвидности из нескольких активов. Уникальное решение от HydraDX позволяет поместить несколько активов в один пул ликвидности, открывая тем самым путь к не параллельной эффективности;
  • Взаимодействие. HydraDX предназначен для работы с другими сетями. Активы на основе Ethereum будут в конечном итоге ликвидны на HydraDX;
  • Нативная ликвидность для экосистемы Polkadot. HydraDX — это нативное решение для обмена всеми активами, построенными на Substrate в быстрорастущей экосистеме Polkadot.

Laminar

Команда Laminar создает открытую финансовую платформу, используя синтетические активы и маржинальную торговлю. Платформа создается на основе Ethereum с использованием строительных блоков DeFi. Команда также приступает к запуску Flowchain с использованием Substrate для масштабирования до высокопроизводительной торговой сети. Как партнер по экосистеме Polkadot, Flowchain внесет свой вклад и будет использовать эту функционально совместимую и масштабируемую сеть экосистемы блокчейнов.

Причины следить за Laminar в 2021 году:

  • Крупные инвестиции. Еще на ранних этапах запуска проекта команда Laminar получила финансирование от организации web3 foundation, которая также спонсировала Polkadot и Kusama;
  • Децентрализованная маржинальная торговля. Laminar сделает возможным проведение торговых сделок с плечом на децентрализованной основе и с использованием синтетических цифровых активов.

Токены проекта пока что не находятся в обращении, но последующий листинг на биржах откроет дополнительные перспективы роста их цены.

Оракулы

Chainlink (LINK)

Chainlink — это децентрализованная сеть оракулов, которые фокусируются на предоставлении данных в реальном времени в смарт контракты на блокчейне. Хотя  концепция оракулов, которые позволяют блокчейнам получать доступ к данным из внешнего мира, существовала и до появления проекта в 2017 году, Chainlink представил её практическое применение на децентрализованной основе. Операторы узлов сети блокируют определенное количество LINK, токена, который используется как механизм экономической защиты экосистемы.

Фундаментальные причины роста LINK в 2021 году:

  • Команда. Соучредитель и генеральный директор Chainlink Сергей Назаров является одним из первопроходцев в вопросе создания смарт-контрактов. В свое время он принимал участие в разработке NXT (платформы смарт-контрактов, появившейся до Ethereum). Он также владел Smartcontracts.com до того, как появился Эфир и большинство людей даже знали, что такое смарт-контракты;
  • Принятие. Оракулы предназначены для создания мостов между блокчейнами и «реальным миром». Чем популярнее будет становится эта технология, тем выше вероятность быстрого роста LINK в будущем;
  • Развитие DeFi. Chainlink является крупнейшим по капитализации и самым популярным оракулом для протоколов сферы децентрализованных финансов. Так как данное направление сейчас переживает бурный рост, это также позитивно отразится на цене LINK в будущем.

Перечень юзкейсов Chainlink настолько большой, что для этого можно отвести отдельную статью. Мы напомним вам об основных особенностях проекта:

  • DeFi. Оракулы Chainlink играют решающую роль в создании продвинутых смарт-контрактов, представляющих финансовые продукты и денежные инструменты, особенно те, которые исполняются на основе рыночных данных, таких как курсы валют, процентные ставки, цены на активы, индексы и многое другое;
  • Стейблкоины. DeFiDollar —  это пример децентрализованного метастейблкоина (стейблкоин, поддерживаемый несколькими стейблкоинами), который использует ценовые потоки Chainlink для отслеживания цены базовых активов, включая sUSD, USDT, DAI и USDC. В случае, если один или несколько из этих токенов отклоняются от своей привязки 1: 1 к доллару США, что приводит к тому, что DUSD также теряет привязку, между четырьмя резервами запускается ребалансировка, чтобы сохранить долларовый паритет DUSD;
  • Фьючерсы. dYdX и MCDEX являются примерами ончейн финансовых приложений, которые используют потоки цен Chainlink для обеспечения бессрочных контрактов, которые являются фьючерсными контрактами без истечения срока действия. Используя оракулы Chainlink, эти протоколы могут обеспечить платежеспособность своей платформы, имея доступ к данным о ценах в реальном времени для определения того, когда должна произойти ликвидация, и динамической установки ставки финансирования для поддержания чистой нейтральной подверженности риску;
  • Облигации. Облигация — это финансовое соглашение, которое позволяет увеличить краткосрочный капитал путем выпуска долга, который подлежит погашению в более поздний срок. Традиционные контракты на облигации могут быть воспроизведены в виде автоматизированных смарт-контрактов с помощью оракулов Chainlink, которые предоставляют данные, необходимые для расчета, такие как процентные ставки, оценки долга, фиатные платежи и так далее.

Band Protocol (BAND)

Band Protocol, как и другие оракулы, соединяет блокчейн с оффчейн-данными. В частности, Band Protocol может предоставлять данные для запроса блокчейнов. Он использует делегированное подтверждение интереса для обеспечения целостности данных. Проект должен стать уровнем инфраструктуры данных для приложений Web 3.0, предоставляя децентрализованные данные вне сети различным смарт-контрактам через оракулы, управляемые его механизмом консенсуса dPoS.

Фундаментальные причины роста BAND в 2021 году:

  • Ликвидность. Успех Band Protocol подтвержден хотя бы листингом на крупнейшей американской криптобирже Coinbase;
  • Юзкейсы. Токен BAND используется в качестве обеспечения для выпуска токенов, цена и предложение которых алгоритмически определяются непрерывной кривой связывания токенов (bonding curve). Помимо этого BAND используется холдерами для голосования по контролю сетью;
  • Универсальность. Некоторые оракулы привязаны только к Ethereum, что имеет смысл, поскольку он является движущей силой большинства децентрализованных приложений. Однако Band Protocol также работает с другими блокчейнами.

Band Protocol, пожалуй, является самым серьезным конкурентом Chainlink. Поскольку альтернатив децентрализованным оракулам практически не существует, эти два проекта в настоящее время являются одними из самых важных в этой нише. Тем не менее между двумя протоколами есть некоторые различия. LINK не является чисто децентрализованным сервисом, потому что он решает вопросы сотрудничества и (частично) поставщиков данных. Следовательно, пользователи должны подчиняться решениям компании, поскольку от них также сильно зависит скорость LINK.

Иная ситуация с Band Protocol. Здесь это открытый децентрализованный протокол Oracle, в котором полномочия по принятию решений передаются пользователям. Тем не менее, Chainlink занял нишу в индустрии намного раньше и за это время уже смог наладить крупные и важные партнерские отношения. Однако LINK уже имеет рыночную капитализацию в десятки раз больше, чем у BAND. Достигнет ли Band Protocol размеров Chainlink, пока еще неизвестно. Тем не менее, сфера инноваций в крипте очень молода и это сулит Band Protocol дополнительные стимулы к росту.

Tellor (TRB)

Tellor — это оракул на базе Ethereum для децентрализованных приложений DeFi. С помощью Tellor смарт-контракты внутри dApps могут взаимодействовать с данными из «внешней» среды. Tellor имеет нативный токен TRB, предназначенный для поощрения стейкеров, которые, собственно, и обеспечивают работоспособность и безопасность сети оракулов. Стейкеры соревнуются между собой по включению информации со смарт-контрактов в базу данных. Токены TRB можно майнить или использовать для стейкинга (минимальный порог входа равен 1 000 TRB). 

Фундаментальные причины роста TRB в 2021 году:

  • Волатильность. Пик волатильности TRB пришелся на середину лета прошлого года во время первой волны хайпа вокруг DeFi. За короткий срок TRB успел вырасти более чем в 12 раз и вернуться к предыдущим уровням поддержки на графике. Высока вероятность, что при очередном наплыве новых инвесторов в сектор DeFi TRB повторит нечто подобное и в этом году;
  • Партнерства. У Tellor есть история заключенных партнерств с Binance Labs, ConsenSys и MakerDAO;
  • Команда. Сооснователем и генеральным директором проекта является Бренда Лоя, разработчик Эфириума и бывший сотрудник американского правительства.

Еще немного о применении токена TRB. Во-первых, TRB используется для запроса определенных обновлений данных, и когда майнер отправляет данные в цепочку блоков, он получает токен в качестве вознаграждения. Во-вторых, все майнеры должны внести депозит TRB в смарт-контракт Tellor, прежде чем они смогут соревноваться и начать майнинг. Эти стимулы гарантируют, что если майнер пытается отправить некорректный фрагмент данных, система может оспорить их ценность, а затем отбросить их за злонамеренность. Чтобы инициировать спор о стоимости, диспутер должен заплатить комиссию в TRB. Все споры осуществляются посредством голосования сообщества Tellor. 

Таким образом, Tellor предоставляет децентрализованную альтернативу крупнейшему проекту в этой сфере, Chainlink. Наподобие Band Protocol у этого альткоина есть все шансы занять значительную нишу среди оракулов.

NFT

Decentraland (MANA)

Decentraland — это целый виртуальный мир, в котором игроки могут взаимодействовать, создавать, обмениваться и монетизировать виртуальные объекты в виде NFT-токенов. С помощью токенов платформы MANA игроки могут покупать участки виртуальной земли в Decentraland с перспективой их дальнейшей перепродажи. Это так называемая метавселенная — тренд не новый, но имеющий все шансы стать самым популярным в 2021 году. 

В экосистеме Decentraland существуют два основных актива — LAND (виртуальные участки земли) и MANA (токен платформы). Последний торгуется на крупных криптовалютных биржах, в том числе на Binance и на Coinbase Pro.

Фундаментальные причины роста MANA:

  • Команда. В числе основателей проекта Эстебан Ордано, бывший инженер разработчик ПО в криптовалютной компании BitPay, который участвовал в создании таких проектов как Copay и Streamium. Напомним, Decentraland как идея был сформирован при участии Ордано еще в 2016 году, и с тех пор команде разработчиков вполне успешно удавалось реализовывать свои задумки;
  • Ликвидность. Как уже было отмечено выше, MANA торгуется на крупнейших криптовалютных биржах с относительно высокими объемами;
  • Crypto Economics. Максимальное количество MANA в обращении достигает 2.19 миллиарда монет, на момент написания статьи в циркуляции находятся 1.32 миллиарда. В данной ситуации рост спроса на MANA будет диктоваться ростом популярности LAND внутри виртуального мира. LAND нужны пользователям для создания контента, который можно продать за те же MANA. Учитывая рост популярности NFT в последнее время, подорожание MANA в 2021 году очень вероятно.

Terra Virtua Kolect (TVK)

Благодаря конвергенции блокчейна, виртуальной реальности, дополненной реальности, цифровых предметов коллекционирования и децентрализованных финансов нам сегодня предлагается больше способов уйти от реального мира, чем когда-либо прежде. Такие книги, как Snow Crash и Ready Player One, в наши дни рассматриваются больше как предсказания будущего, чем как научно-фантастические романы.

Terra Virtua объединяет все эти захватывающие технологии в одну большую иммерсивную торговую площадку и экосистему, а ее платформа позволяет пользователям покупать, продавать и хранить цифровые предметы коллекционирования в виртуальной среде. 

Фундаментальные причины роста TVK в 2021 году:

  • Реальные вознаграждения. У пользователей есть возможность получить реальные награды, покупая предметы в экосистеме с помощью токенов TVK;
  • Торговая площадка. В экосистеме проекта есть платформа для продажи уникальных предметов коллекционирования, которая потенциально может привлечь новых инвесторов и увеличить фундаментальную ценность проекта.

Enjin Coin (ENJ)

Enjin Coin — это криптовалюта для виртуальных товаров, созданная стартапом Enjin. Enjin — это «крупнейшая онлайн-платформа игрового сообщества», насчитывающая более 250 000 игровых сообществ и 18.7 миллиона зарегистрированных игроков. Команда Enjin разрабатывает монету, полностью ориентированную на игры, с целью сделать ее наиболее пригодной для использования криптовалютой в отрасли киберспорта. Проект включает в себя Enjin Coin, а также набор комплектов для разработки программного обеспечения (SDK), которые разработчики могут интегрировать в свои игры и сообщества. Использование блокчейна в играх помогает снизить высокие комиссии и мошенничество, которые распространены при передаче виртуальных товаров.

Фундаментальные причины роста ENJ в 2021 году:

  • Команда. Enjin, компания, стоящая за Enjin Coin, является крупнейшей платформой для создания сообщества онлайн-игр. Советниками проекта являются Энтони Диорио (соучредитель Ethereum) и Пэт Лабин (предыдущий продюсер и технический директор известной игровой студии Bioware). Enjin также установил партнерские отношения с Unity, PC Gamer и NRG eSports.
  • Развитие киберспорта. Индустрия виртуальных развлечений за последние несколько лет пережила бурный рост, подобный росту индустрии цифровых активов. Кейсы внедрения блокчейна в киберспорт могут потенциально привлечь новых инвесторов к ENJ.

Reality Cards

Reality Cards — это рынок предсказаний, который позволяет вам «владеть» (фактически сдавать в аренду) результатом мероприятия. Эти результаты представлены уникальным шифрованием с использованием NFT и блокчейном Ethereum. Вместо того, чтобы делать ставки на исход какого-либо события, вы можете владеть NFT-токенами (картами), которые представляют результат. Reality Cards — первый рынок прогнозирования, который использует технологию NFT, что делает его уникальным по сравнению с любым другим рынком прогнозирования, доступным до сих пор. Проект все еще находится на стадии бета-тестирования.

Фундаментальные причины роста Reality Cards в 2021 году:

  • Уникальность. Reality Cards совмещает в себе концепции рынков предсказаний и NFT, одних из самых популярных направлений в индустрии криптовалют;
  • Богатая дорожная карта (roadmap). На февраль 2021 года намечена интеграция Reality Cards с еще одним популярным протоколом The Graph. Кроме того, команда разработчиков введет возможность создания собственных событий для пользователей.
  • Выпуск собственного токена. Reality Cards получит собственный токен в середине 2021 года, поэтому имеет смысл последить за проектом.

Заключение

Представленные выше инвестиции являются флагманами трех главных трендов 2021 года: DeFi, NFT и оракулов. Если вы желаете приумножить свой инвестиционный портфель, советуем обратить внимание именно на эти три направления в предстоящие месяцы. Напомним, упомянутые проекты хоть и являются очень перспективными, их также следует рассматривать как высокорисковые вложения. Задумайтесь над минимизацией рисков, распределив часть инвестиционного портфеля в Биткоин и стейблкоины.

 

Аналитика

Оставьте комментарий